Оскільки цей сайт присвячений роботі в інтернеті та способам заробітку в мережі, то я думаю, що приділити деяку увагу фінансовим пірамідам просто необхідно, тому що це явище теж є «видом заробітку».
Багато хто, поняття фінансова піраміда і мережевий маркетинг змішують в єдине, помилково приймаючи одне одного, оскільки структури дуже схожі.
Трохи теорії: компанія, яка має дистриб'юторів, а також наявність будь-якого фізичного товару для розповсюдження (продажу) - це компанія відноситься до мережевого маркетингу (МЛМ компанія). Якщо в компанії немає місця будь-який товар, а винагорода старим учасникам формується за рахунок «вливання» грошей новими – це фінансова піраміда.
Я вже порівняно давно заробляю через інтернет, але за ці кілька років ніколи не брав участі у фінансових пірамідах, і на це є кілька причин...
Чому не варто брати участь у фінансових пірамідах?
По-перше – я ніколи не чув, щоб хтось справді у піраміді заробив якісь нормальні суми. Хоча ні, чути доводилося. Проте ті, хто про це розповідав самі є зазивалами, а отже, віри до них бути не може за визначенням.
По-друге, далеко не всі ці структури є надійними. Немає гарантії в отриманні зароблених коштів, а ось потрапити до лохотрону є очевидно великі шанси.
По-третє – цей вид заробітку сам собою якийсь неприємний. Сидиш і думаєш, як запросити народ, щоби він вклав свої гроші. Адже тільки так ти зможеш, якщо не заробити, то хоч повернути вкладене тобою самим. Причому ти не можеш впевнено гарантувати людині, що проект її в майбутньому не обдурить.
Виходячи з написаного вище, очевидно наступне – пропонувати вам вступ до якоїсь фінансової піраміди я не буду. У цій статті я хочу в міру своїх скромних сил розповісти про те, що я знаю про фінансові піраміди і чи можна в них взагалі заробити?
Структура (суть) будь-якої фінансової піраміди – запрошення нових учасників. Тобто, щоб заробити ви, як правило, спочатку повинні внести якусь суму, а потім вам необхідно запрошувати учасників під себе. Вони, у свою чергу, теж запрошують учасників і ви начебто повинні добре заробити.
Інші піраміди кричать про те, що в їхній компанії можна заробити мільйон вклавши 100 рублів. Так, це можливо, але є один нюанс. У вас є такий спосіб, обійнявши з яким ви зможете запросити під себе купу народу? Знаєте його? Причому не лише запросити, а й переконати людей зробити необхідний початковий внесок. Чи це реально? Моя думка – так, це реально, але таких розумників лише один-два з мільйона. У результаті – мільйон обіцяних рублів заробляє творець цієї фінансової піраміди та два розумники. Учасники ж здебільшого залишаються ні з чим. У найкращому разі вдається заробити невелику суму грошей, і то не в усіх.
Останнім часом фінансові піраміди виявляють активну діяльність у мережі. Нині їх дуже багато на просторах інтернету. Їх творці вигадують все нові способи маскування, щоб людина не могла зрозуміти, що потрапила саме в піраміду. Називають себе онлайн іграми з реальним виведенням грошей, де необхідно садити і вирощувати дерева або, наприклад, купувати тварин, вирощувати їх і потім продавати, касами взаємодопомоги, тумбочками грошей тощо. Але суть одна – першому етапі вкладення вами певної суми грошей, але в другому – запрошення нових учасників.
Я вкрай не раджу брати участь у будь-яких проектах цього напряму. Добре заробити там може тільки той, хто знає, як і де знайти той шар суспільства, який схильний до недалекоглядності, дурості, жадібності та лінощів. Адже здебільшого лише такі люди вступають у фінансові піраміди.
Якщо все-таки вирішите спробувати взяти участь у пірамідах навіть незважаючи на написане вище, звертайте увагу на сам сайт, як він виглядає. Чим він якісніший і об'ємніший, тим більша ймовірність, що проект чесний (ну якщо взагалі можна цей спосіб заробітку називати чесним). Необхідно пошукати відгуки про цю компанію. Але врахуйте, що багато фінансових пірамід купують позитивні відгуки. Однак заради інтересу все ж таки варто почитати що чого там пишуть.
Чималу роль тут грає і розмір першого внеску. Буде розумніше вплутатися в піраміду де внесок 100 рублів, ніж у ту, де 100 $. Адже існує велика ймовірність, що вкладені кошти ви ніколи більше не побачите. Також дуже важливо, на якому етапі розвитку знаходиться проект. Як правило, тривалість життя фінансової піраміди не більше року, а здебільшого набагато менше. Отже – якщо вам все-таки немає і хочеться взяти участь, то краще вступати якомога раніше, на перших етапах, поки проект не наситився учасниками. Чим більше учасників, тим ближчий крах фінансової піраміди і це безперечно доведено.
Усі свої думки щодо фінансових пірамід я тут коротко виклав. Заробити у такому бізнесі можна. Це справді величезний бізнес в інтернеті. Сподіваюся це так лише до певного часу... Хочете спробувати – дерзайте, тільки не забувайте, що нормальні гроші заробляє організатор і, якщо пощастить, перші 100–200 учасників за умови прояву небувалої активності. Інші ж залишаються ні з чим.
26.07.16 7025 0
Фінансові піраміди - інвестиційні системи, за яких вкладники одержують доходи лише за рахунок внесків від нових учасників. Багато країнах, зокрема й у Росії, створення фінансових пірамід кримінально карається.
Причини виникнення фінансових пірамід
Фінансові піраміди з'являються у країнах, де є прогалини у законодавстві, що регулює фінанси. Наприклад, у російському кримінальному кодексі стаття за організацію фінансових пірамід з'явилася лише у 2016 році.
Чим вища грамотність населення, тим менше шансів, що громадяни повірять обіцянкам високої прибутковості та вкладуть гроші у сумнівну організацію.
Головні причини появи фінансових пірамід – спрага легких грошей та жадібність громадян, цим і користуються шахраї. Щоб не стати їхньою жертвою, важливо знати ознаки фінансових пірамід.
Принцип роботи фінансової піраміди
Найчастіше організатори маскують фінансову піраміду під інвестиційну компанію та реєструють її як комерційну організацію. Інвестиції залучають під якийсь проект із високою прибутковістю або обіцяють, що кошти вкладників будуть вкладені в цінні папери.
Навіть якщо підприємство веде реальну діяльність і якась прибутковість існує, її не вистачає для обіцяних високих виплат: вкладники одержують прибуток переважно з тих грошей, які внесли новачки.
Деякі компанії виплачують дохід лише у тому випадку, якщо вкладник приваблює нових людей. Щойно приплив вкладників у фінансову піраміду зупиняється, виплати припиняються і більшість учасників системи втрачають свої гроші.
Хто заробляє
Єдиний, хто гарантовано отримає прибуток, – творець фінансової піраміди. Він контролює надходження грошей і розуміє, коли треба зупинити виплати вкладникам, щоб залишитись у плюсі.
На обіцяний високий прибуток можуть розраховувати і перші учасники: вони отримуватимуть виплати, доки приходять нові вкладники. Якщо людина встигне вкластися у фінансову піраміду на старті, вона справді може добре заробити. Однак більшості не вдається повернути навіть вкладені кошти.
Як розпізнати фінансову піраміду
Центробанк назвав ознаки фінансових пірамід, які мають насторожити вкладників:
- Немає ліцензії ЦП на інвестиційну чи брокерську діяльність.
- Обіцянка високої прибутковості - у рази більша за ставки за вкладами.
- Гарантія доходу, що заборонено над ринком цінних паперів.
- Багато реклами у ЗМІ та інтернеті.
- Немає інформації про активи, доходи та витрати.
- Виплати учасники одержують із грошей, які внесли нові вкладники.
- Немає жодного дорогого майна.
- Незрозуміло, чим займається організація.
Якщо організація підпадає під усі ознаки фінансової піраміди, це ще не означає, що вона є нею, але це сигнал для перевірки правоохоронними органами.
Серед інших ознак фінансової піраміди – такі особливості роботи компанії:
- виплати пов'язані з офіційними доходами;
- співробітники постійно використовують у розмові з клієнтами терміни з фінансів – «форекс», «стокс», «ф'ючерс», «трейдинг»;
- вклади лежать у іноземних банках;
- невідомо, хто керує компанією;
- немає офісу та статуту.
Види фінансових пірамід
Фінансові піраміди почали з'являтися на початку 20 століття, їх класичні схеми досі працюють.
Однорівневі фінансові піраміди
Їх називають схемою Понці - на ім'я італійця, який організував шахрайську схему 1919 року. Принцип фінансових пірамід такого типу простий: організатор приваблює вкладників, обіцяючи високий прибуток. Перші вкладники без проблем одержують високий дохід - за рахунок внесків новачків.
Коли організатор розуміє, що суми, що надходять, перестають перекривати зобов'язань перед вкладниками, він зникає з грошима. Відомий приклад однорівневої фінансової піраміди під виглядом бізнесу – МММ Сергія Мавроді.
Багаторівневі фінансові піраміди
Вигляд фінансових пірамід, у яких кожен новий учасник має залучити нових вкладників, щоб отримувати дохід. Внески розподіляються між вищими членами фінансової піраміди.
Учасники одержують дохід, поки кількість рівнів зростає, а для цього кількість вкладників має приростати в геометричній прогресії. Зазвичай, довше року багаторівнева схема існувати не може. Найяскравіші приклади: «Бінар», МММ-2011 та МММ-2012. За схожим принципом працює і мережевий маркетинг.
Матричні фінансові піраміди
Матричні схеми, на відміну однорівневих і багаторівневих, можуть існувати роками - їх принцип роботи складніше.
- Учасник робить внесок і чекає, коли заповниться перший рівень і кількість вкладників досягне, наприклад, восьми осіб.
- Потім ці вісім вкладників переходять на другий рівень: поділяються на дві матриці по чотири особи. Їм необхідно залучати нових вкладників, вибудовуючи свою ієрархію.
- Коли новий перший рівень буде заповнений, матриця знову розділиться і всі піднімуться на один рівень.
- Винагороду вкладник отримає лише коли досягне верхівки, пройшовши всі рівні.
Фінансові піраміди в інтернеті
З кінця двохтисячних фінансові піраміди почали з'являтися і в інтернеті: організатори можуть залишатися анонімними, а відстежити потоки складніше. Часто інтернет-піраміди називають себе інвестиційними фондами чи навіть касами взаємодопомоги.
Відмінність фінансових пірамід від мережевого маркетингу
Основна відмінність фінансових пірамід від компаній із мережевою структурою в тому, що шахраї заробляють не на продажах, а на внесках нових вкладників. Початківців змушують платити за те, щоби просто приєднатися до системи, або переконують купувати інформаційні матеріали про підприємство.
Чому брати участь у фінансових пірамідах небезпечно
Головною ознакою фінансових пірамід є джерело доходу організації - вона одержує кошти від вкладників і не веде іншої діяльності, яка приносить дохід. Тому дивіденди організатори виплачуватимуть, доки приходять нові люди. Як тільки витрати перевищать доходи, ієрархія звалиться. Вигідно бути на початку фінансової піраміди: ті, хто інвестує останніми, завжди у програші.
Що робити, якщо ви вже вклалися у фінансову піраміду
Напишіть заяву до поліції. Можливо, шахраїв спіймають та покарають, але гроші навряд чи повернуть.
У Росії працює Фонд захисту прав вкладників та акціонерів, через який держава виплачує компенсації жертвам фінансових пірамід. Максимальна сума – 25 000 Р, ветеранам та інвалідам Великої Вітчизняної війни – 250 000 Р. Таку виплату можна отримати лише раз у житті.
Найвідоміші фінансові піраміди
«Компанія південних морів»
Першу знамениту фінансову піраміду започаткував на початку 18 століття британський фінансист Роберт Харлі. Єдиним активом компанії був державний борг Англії. Харлі продавав акції свого підприємства, обіцяючи гігантські прибутки від угод у південних колоніях. Насправді ж покупці акцій доходу так і не побачили.
"Панамська компанія"
Аферою виявився перший проект Панамського каналу. Заснована наприкінці 19 століття організація залучала кошти для будівництва судноплавного каналу між Південною та Північною Америкою та випускала облігації, погашаючи ці позики коштами нових інвесторів. У результаті фінансова піраміда впала, а канал збудували лише через півстоліття.
Схема Понці
На початку 20 століття італійський емігрант Чарльз Понці заснував «Компанію з обміну цінних паперів». Підприємство видавало боргові розписки, зобов'язуючись на кожні отримані 1000$ виплатити через три місяці 1500.
Фінансова піраміда пропрацювала трохи більше року: один із вкладників подав до суду на Понці, і той оголосив, що організація тимчасово припиняє діяльність. Схема впала через те, що вкладники масово почали виводити кошти. Чарльз Понці отримав п'ять років ув'язнення, а коли вийшов, знову зайнявся аферами.
МММ
Найбільша історія Росії фінансова піраміда. Сергій Мавроді заснував компанію у 1989 році та п'ять років торгував на біржі. 1994 року МММ випустила майже мільйон акцій номіналом 1000 Р кожна. Підприємство вільно приймало акції назад, купуючи їх за вищою ціною, ніж саме й продавало. З лютого до серпня вартість акцій зросла в 127 разів, а кількість вкладників збільшилася до 15 мільйонів осіб.
У серпні 1994 року Сергія Мавроді звинуватили у несплаті податків та заарештували. Вкладники прийшли до Білого дому і вимагали звільнити Мавроді. У відповідь уряд заборонив рекламу МММ на державних телеканалах.
Восени Сергій Мавроді висунув кандидата в Держдуму і його довелося відпустити із СІЗО. Але вже за рік його позбавили депутатського мандату з ініціативи Генпрокуратури. Ще за рік МММ визнали банкрутом.
Афера Мейдоффа
Інвестиційний фонд американського бізнесмена Бернарда Мейдоффа був заснований у 1960 році і вважався одним із найнадійніших у США: дохідність вкладень сягала 13% річних. Фонд без проблем проходив перевірки аудиторів та контролерів із Комісії з цінних паперів. Організація входила до 25 найбільших учасників торгів біржі NASDAQ. Насправді це була звичайна фінансова піраміда.
Фонд звалився всього за кілька днів: наприкінці 2008 року Бернард Мейдофф зізнався своїм синам, що весь його бізнес - одна велика брехня, ті одразу розповіли про фінансову піраміду владі, кошти на рахунках заморозили.
Коли вкладники почали вимагати свої гроші назад, виявилося, що це фінансова піраміда і нічого не віддавати: останні 13 років підприємство не займалося жодними інвестиціями. Збитки вкладникам від фінансової піраміди оцінили в 65 млрд доларів. Самого бізнесмена засудили до 150 років позбавлення волі.
Фінансова піраміда з Айфон
Влітку 2011 один москвич почав активно розповідати своїм знайомим, що у нього є зв'язки на митниці і він може продати айфони останньої моделі за 15 тисяч рублів. Мінімальна ціна останньої на той момент моделі – Айфона 4 – становила 27 тисяч. Покупцям потрібно було лише внести стовідсоткову передоплату.
На кошти перших вкладників шахрай купив смартфони за звичайною ціною та віддав клієнтам. Завдяки чуткам до чоловіка почали приходити нові покупці. Фінансова піраміда проіснувала чотири місяці – у грудні організатор схеми зник із грошима. Щоправда, вже за півроку його знайшла поліція.
Фінансова піраміда ліків від СНІДу
Південноафриканський бізнесмен Баррі Танненбаум мав репутацію свого діда - засновника великого фармацевтичного концерну «Едкок-Інграм». Аферист активно зустрічався з мільйонерами по всьому світу та пропонував імпортувати препарати, які продовжують життя хворих на СНІД. Вкладникам він обіцяв прибутковість у 200% річних.
Коли настав час виплат, Танненбаум вирішив заспокоїти партнерів та підробив документи, що підтверджували купівлю ліків. У результаті кілька інвесторів найняли приватних детективів, які з'ясували, що все, що відбувається, - шахрайство. У 2009 році шахрай втік із ПАР до Австралії, де влаштувався водієм таксі.
Михайло Адамов
Час на читання: 5 хвилин
А А
Фінансова піраміда є грошовою схемою, і прибуток тут досягається за рахунок постійного залучення нових інвесторів, а не за допомогою інвестування в активи, що приносять дохід. Для свого грошового процвітання піраміда випускає цінні папери, оскільки є найбільш ліквідним і дуже зручним інструментом. Якщо розмір вливання фінансів у систему менший від суми виплат доходу, то йдеться про піраміду.
Ознаки фінансової піраміди
Народилася ідея створення грошової схеми у Франції та Англії у сімнадцятому столітті. У Росії вона вперше з'явилася у 90-ті роки минулого сторіччя.
Ознаки фінансових пірамід
- Нелегальність (відсутність ліцензії).
- Приховування фінансової інформації.
- Перерозподіл коштів між учасниками проекту.
- Необхідність сплати вступного внеску.
- Заробіток учасника проекту, зареєстрованого раніше, завжди більший, ніж у нижчестоящого.
- Гарантія виплати фіксованого відсотка.
- Місце реєстрації компанії десь на островах.
8 відомих фінансових пірамід в Інтернеті
Розглянемо найпоширеніші фінансові механізми, які у Інтернеті нині.
- МММ (засновник - Сергій Мавроді)
Наймасовішою пірамідальною компанією стало АТ "МММ". Ідея почала розкручуватися за допомогою реклами у ЗМІ. Грошовий механізм швидко розвивається за рахунок обіцянок акціонерного товариства платити величезні дивіденди.
Засновник проекту, Сергій Мавроді, перетворюється на провідного підприємця Росії. Акції злітають у ціні з 25 до 125 тисяч рублів за одиницю, люди поспішають їх купувати. Близько 15 мільйонів людей стають вкладниками. Система обрушується 1994 р. За акцію люди платять вже 1000 рублів, а чи не 125 тисяч.
Сергія Мавроді заарештовують. Проте за тиждень з'являється нова піраміда. Історія повторюється: акції зростають, падають, пункти закриваються, акціонери панікують.
- Фінансова група Легіон
ФГ "Легіон" є Міжнародним консорціумом компаній. Управління капіталом здійснюється за рахунок залучення інвестицій, при цьому використовуються фонди рахунків банків з рейтингом АА-ААА, що входять до світового топ-25 (WER).
Фінансова група використовує програми Placement Program «РРР» (програми приватного розміщення), гарантуючи щомісячні виплати відсотків згідно з тарифним планом для всіх інвесторів. Відсотки виплачують із рахунків юридичних.
У «Легіоні» діє партнерська програма, за рахунок чого інвестор отримує ще й відсоток залучених капіталів. Передбачено також дохід без власних інвестицій.
- Фінансова група ТАК
Фінансовий гурт «ТАК!» - Це об'єднання низки компаній, що спеціалізуються на різних напрямках фінансової діяльності. Група складається із двох організацій:
- «ТАК!Інвест», чий щомісячний дохід при вкладенні грошей перевищує відсоткові ставки за стандартними банками. У місяць чистий дохід фінансової групи становить понад 27%.
- «ТАК!Кредит» — позику можна отримати за 30 хвилин під 2% на добу.
Надані вкладниками кошти «ТАК!Інвест» вкладає в «ТАК!Кредит» та інші надійні високоприбуткові сфери бізнесу.
- Ростфінанс Перм
ТОВ «РостФінанс» (Товариство з обмеженою відповідальністю) зареєстровано в Москві і працює по всіх регіонах РФ. Компанія надає підприємцям покрокову інструкцію із запуску бізнесу.
«РостФінанс» з моменту відкриття бізнесу клієнтом бере на себе юридичний супровід та здійснює безкоштовне навчання персоналу. Компанія за 5 днів допомагає підприємцю відкрити офіс, середній термін окупності бізнесу становить 45 днів.
ТОВ «Ростфінанс» Перм сприяє також погашення кредиту на вигідних для клієнтів умовах. Надає фінансові та юридичні послуги: кредитний брокер, оплата кредитів у будь-якому банку Росії, виправлення та оскарження кредитної історії, юридична допомога «Антиколектор».
Компанія QNET (QuestNet, Quest.net, QI) потрапила до Росії у 2010 році з Південно-Східної Азії, її штаб-квартира у Гонконгу.
Сфера діяльності QNET – електронна комерція: продаж товарів особистої гігієни, харчових добавок, турпутівок, енергозаряджених біодисків.
Вартість продукції на сайті не вказана, але при особистій зустрічі співробітники пояснюють кандидатам, що кожен з них має купити у компанії товарів у сумі 60-80 тис. руб. Клієнт, який запросив ще одну людину, отримує 200 доларів. Усі розрахунки йдуть через інтернет-гаманець.
В наявності всі ознаки фінансової піраміди
- Нав'язлива реклама.
- Відсутність документів.
- Незрозумілі схеми.
- Обіцянка швидкого та високого заробітку.
- Суперечливі товари та стартові внески.
- Фінансова піраміда Зевс
Бізнес-інкубатор Zevs – це бізнес-школа, легальний проект, зареєстрований в Уфі. Кількість учасників перевищує 40 тисяч людей.
Кожен Інвестор вносить по 10 тисяч рублів, Співінвестор – 500 рублів, учасник проекту – 200. Свої послуги та товари Zevs продає через Інтернет.
Проект пройшов міжнародну сертифікацію, має HTTPS протокол та захист від DDoS-атак.
- Фінансова піраміда Крокус
Фінансова група "Крокус" використовує схеми залучення грошей та кредитування, схожі на ті, якими користувалася компанія "ДревПром", визнана фінансовою пірамідою.
Продукти групи – мікрокредитування та «співфінансування» кредитів.
Насправді відбувається таке:
- клієнт відносить гроші у фірму;
- крокус робить трохи більше трьох платежів у банку і зникає разом із грошима;
- банк подає до суду на позичальника та відсуджує у нього все, що отримано за рахунок зростання відсотків та пені.
Суть схеми полягає в тому, що клієнтам пропонують погасити позику за певний відсоток (24-81 %), залежно від суми боргу та строку дії кредиту.
- Фінансова група НБФ - піраміда
Компанія «НБФ» носить назву «Незалежність бізнесу» та залучає гроші інвесторів під 60% річних. Складається «НБФ» із двох частин: мікрофінансової організації та колекторського агентства.
Гроші в компанію залучаються через договір позики на колекторське агентство.
Рішення про те, інвестувати чи ні в якийсь конкретний проект, кожен із нас приймає сам!
Оцініть статтю - 
В Україні та про припинення роботи офісів. МММ-2011 спростовує інформацію про крах, заявляючи, що є лише "певні проблеми зі збитковими структурами".
Одна з найбільших російських "фінансових пірамід". Об'єднання МММ було зареєстровано у 1992 році Сергієм Мавроді та спеціалізувалося на прийомі грошових вкладів від населення в обмін на власні акції.
За п'ять років існування "МММ" компанія виготовила 27 мільйонів акцій та 72 мільйони квитків. Під час розквіту АТВТ "МММ" обіцяла дохід у розмірі 200% на місяць. Число вкладників компанії склало, за різними оцінками, від 10 до 15 мільйонів осіб.
Влітку 1994 року у ЗМІ з'явилася інформація про те, що податкова служба Росії та податкова поліція під час перевірки однієї зі структур АТВТ "МММ" розкрили "грубі порушення податкового законодавства", і наказали стягнути до бюджету 49,9 мільярда рублів. Мавроді відмовився заплатити штраф: у компанії наполягали, що всі податки було сплачено. Конфлікт із податковими органами спровокував паніку серед вкладників, які почали позбавлятися акцій та квитків.
Рішенням Арбітражного суду Москви 2 вересня 1997 року АТВТ "МММ" було визнано банкрутом. Засновника піраміди Сергія Мавроді у 2007 році було засуджено до 4,5 років позбавлення волі. 22 травня 2007 року його відпустили на волю, відсидівши належний час у в'язниці ще під час слідства. За даними столичного управління ФССП, на 2009 рік на виконанні московських судових приставів було понад 800 виконавчих документів про стягнення з Сергія Мавроді близько 300 мільйонів рублів на користь вкладників. Усього у справі "МММ" визнано потерпілими понад 10 тисяч громадян по всій Росії.
Судові пристави Москви змогли стягнути із засновника "фінансової піраміди" 18,7 мільйона рублів, але цих коштів недостатньо для задоволення матеріальних збитків усіх стягувачів.
За даними приставів, загальна сума заборгованості засновника МММ перед громадянами становить майже п'ять мільярдів карбованців.
"Властиліна"
Підприємство "Властиліна" було відкрито у 1992 році у Подільську (Московська область) Валентиною Соловйовою і незабаром почало приймати вклади від громадян. Зокрема, вкладник, який надав суму, що дорівнює половині вартості нового легкового автомобіля російського виробництва, міг розраховувати на отримання транспортного засобу в місячний термін. 1994 року підприємство почало приймати гроші на депозитні вклади (у тому числі валютні), а також вклади на квартири. Приблизно водночас почалися перебої з виплатами, а жоден із договорів щодо квартир не був виконаний зовсім.
1995 року Соловйова була затримана і взята під варту. У 1999 році її було засуджено до семи років позбавлення волі, у 2000 році звільнено умовно-достроково за клопотанням Профспілки підприємців Московського регіону ("за добру роботу та поведінку").
Постраждалими у справі було визнано 16 тисяч клієнтів, які втратили загалом 536,7 мільярда рублів і 2,6 мільйона доларів.
"Російський дім Селенгу"
Компанія "Російський дім Селенга" була створена у 1992 році у Волгограді Сергієм Грузіним та Олександром Саломадіним. Протягом року на території країни компанією було відкрито 73 філії та 800 агентств. Кошти, отримані від громадян, спрямовувалися, зокрема, на розвиток компанії "РДС-авіа" та мережі супермаркетів "Російська торгівля", а також видавництв друкованої продукції, автотранспортних підприємств та туристичних фірм. У 1994 році у компанії почалися проблеми із виплатами за вкладами. 1996 року Грузин і Саломадин були заарештовані, 2000 року засуджені до дев'яти років позбавлення волі кожен, але 2001 року були звільнені умовно-достроково.
За даними правоохоронних органів, ошуканими виявилося 2,4 мільйона осіб, а загальна сума отриманих від них грошей склала понад 2,8 трильйона неденомінованих рублів (з яких майже третину витрачено на утримання компанії).
Концерн "Тибет"
У 1993 році Володимир Дрямов організував у Москві та низці регіонів країни пункти прийому грошових вкладів від населення, що функціонували під вивіскою концерну "Тибет", а в 1994 році привласнив зібрані кошти і зник за кордоном. У 1998 році Дрямов був заарештований у Греції та екстрадований до Росії, у 2001 році засуджений до 15 років позбавлення волі, але у 2002 році вирок був пом'якшений до дев'яти років.
За даними правоохоронних органів, ошуканими виявилося не менше 130 тисяч громадян, а загальна сума викраденого склала не менше 17 мільярдів неденомінованих рублів.
"Хопер-інвест"
Компанія "Хопер-інвест" була створена в 1992 році у Волгограді матір'ю та сином Лією та Левом Костянтиновими і являла собою регіональну мережу пунктів з прийому грошових вкладів від фізичних осіб. Частина одержуваних коштів прямувала на розвиток низки проектів, зокрема, конструкторського бюро "Люлька-Сатурн" та будинку моделей "Кузнецький міст", інша - обмінювалася на валюту і за допомогою різноманітних шахрайських схем вивозилася до Фінляндії та Ізраїлю.
1997 року Лія Костянтинова була заарештована і 2001 року засуджена до восьми років позбавлення волі (звільнена умовно-достроково), тоді як Лев Костянтинов ще 1995 року виїхав до Ізраїлю.
За даними правоохоронних органів, ошуканими виявилося понад 4 мільйони осіб, а загальна сума отриманих від них коштів становила понад 3 трильйони неденомінованих рублів.
Бізнес-клуб "РуБін" (ЗАТ "САН")
Згідно з інформацією, яка розміщувалася на сайті холдингу, бізнес-клуб "РуБін" працював упродовж 12 років. Однак, як пізніше встановить слідство, робота на ринку протягом 12 років не співвідноситься з фактами реєстрації та постановки на податковий облік (2005 та 2006 роки). Бізнес-клуб "РуБін" вів активну діяльність із залучення коштів населення.
Для того, щоб вступити до "Рубіну", достатньо було внести 3 тисячі рублів. Пропонований проект гарантував прибутковість інвестору 25% річних – при вкладі 3 тисячі рублів та 50% – при вкладі від 30 тисяч рублів.
При цьому вкладників залучали до роботи щодо пошуку нових учасників проекту.
Перші ознаки обвалення піраміди з'явилися 18 лютого 2008 року, коли з офісу організації було вивезено всі документи нібито через перевірку ВБЕЗ, а штатний програміст компанії знищив всю інформацію на комп'ютерах. З цього часу припинено всі розрахунки із вкладниками.
27 лютого 2008 року слідчим управлінням при УВС Центрального району Санкт-Петербурга було порушено кримінальну справу стосовно бізнес-клубу "РуБін" за ознаками злочину, передбаченого частиною 4 статті 159 КК РФ, за фактом розкрадання невстановленими особами з числа співробітників ТОВ "САН" ( ЗАТ "САН") грошових коштів громадян в особливо великому розмірі на загальну суму не менше 1 мільйона рублів під приводом участі в інвестиційному проекті Бізнес-Клуб "РуБін".
У червні 2008 року слідство винесло постанову про залучення керівника "РуБіна" Олександра Польщенка як обвинуваченого за четвертою частиною статті 159 КК РФ - шахрайство. Польщенка було оголошено у федеральний розшук, на його майно накладено арешт.
Збитки, завдані шахрайською схемою, за попередніми оцінками, вимірюються десятками мільярдів рублів, а кількість постраждалих лише в Росії перевищує 100 тисяч осіб.
Найбільші фінансові піраміди за кордоном
Компанія "Індій"
Вважають, що творцем першої фінансової піраміди був Джон Ло (John Law de Lauriston, народився 1671 року у столиці Шотландії - Единбурзі). Будучи міністром фінансів Франції, головою державного банку та головою першого у світі відкритого акціонерного товариства, Джон Ло увійшов до історії як винахідник фінансової піраміди.
Одним із проектів, який створив Ло наприкінці 1717 року, була "Компанія Індій".
"Компанія Індій" створювалася як акціонерне товариство і повинна була спрямовувати свої ресурси на освоєння колоній, що належать Франції, вздовж річки Міссісіпі.
Спочатку було випущено 200 тисяч акцій, кожна вартістю 500 ліврів кожна. Основна особливість цих акцій була в тому, що охочі їх купити могли розплачуватися не лише банкнотами та монетами, а й державними зобов'язаннями, що на ринку котирувалося нижче від номіналу.
Через кілька місяців виник шалений попит на акції компанії. Незабаром 500-ліврові папери піднялися у ціні до 10 тисяч, потім до 12-15 тисяч. Більшість грошей, зібраних компанією, вкладалися у облігації державного боргу. А на початку 1720 Джон Ло був призначений державним контролером фінансів. Однак тут і почалися проблеми із ліквідністю паперів. Купці та спекулянти почали позбавлятися банкнот та акцій. Сотні тисяч акцій ринули на ринок. Восени 1720 року компанія була оголошена банкрутом. За Ло почали полювати юрби людей з вимогою повернути їхні гроші. У грудні 1720 року Ло довелося таємно тікати з Франції. Все його майно було незабаром конфісковано та використано для задоволення кредиторів.
Bernard L.Madoff Investment Securities LLC
Компанія була створена Бернардом Медоффом в 1960 році на Уолл-стріт і мала статус однієї з найприбутковіших і найнадійніших серед інвестиційних фондів у США. За даними самої компанії, вона управляла капіталом розміром понад 17 мільярдів доларів.
Піраміда Медоффа впала після того, як фінансист розкрив всю правду про махінації своїм синам Марку і Ендрю, які є високопоставленими співробітниками його ж тепер закритої фінансової компанії, які передали цю інформацію владі.
Ошукані громадяни та фінансові інститути інвестували у бізнес Медоффа сотні мільйонів доларів.
У списку ошуканих інвесторів опинилися не лише найзаможніші громадяни США та знаменитості, а й найбільші світові банки – BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generale, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit.
У червні 2009 року Бернарда Медоффа було засуджено до 150 років в'язниці. На той момент йому виповнилося 71 рік. У суді він зізнався, що протягом 20 років обманював інвесторів та регуляторів. Він не робив жодних угод, а просто перераховував усі гроші на свій банківський рахунок, видаючи з нього кошти на вимогу клієнтів у вигляді "прибутку".
Stanford International Bank
Stanford International Bank техаського мільярдера Аллена Стенфорда протягом 15 років здійснював шахрайську схему, засновану на продажу депозитних свідоцтв, які гарантували високий відсоток прибутковості. Інвестори купували ці папери, повіривши в обіцянки "неймовірних та необґрунтовано високих ставок відсотка".
У червні 2009 року фінансиста взяли під варту. Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) звинуватила Стенфорда в шахрайських операціях. За оцінками комісії, Стенфорд, члени його сім'ї та друзі "зробили велике шахрайство, засноване на хибних обіцянках" та сфабрикованих даних за минулі роки з метою обману інвесторів.
За даними прокуратури, Стенфорд привласнив собі близько семи мільярдів доларів, які належали інвесторам. На ці гроші він вів розкішний спосіб життя, розпочинав різні бізнес-проекти та підкуповував регулюючі органи, які допомагали йому приховати його злочинні схеми.
У березні 2012 року суд американського міста Х'юстон визнав обвинуваченого в шахрайстві техаського мільярдера Аллена Стенфорда винним за 13 із 14 пунктів звинувачення.
Шістдесятиоднолітньому Стенфорду загрожує до 20 років в'язниці за найбільш серйозними звинуваченнями, проте у разі послідовного відбування тюремних термінів він може провести за ґратами набагато більше часу.
З 2000 року компанія L&G, заснована Кадзутсуги Нами, почала збирати гроші інвесторів під 36%. Ті хто, вклав понад 10 тисяч доларів, кожні три місяці міг отримувати дивіденди у розмірі 900 доларів. Компанія пообіцяла зробити все людство мільйонерами завдяки своїй системі та благополучно функціонувала до 2007 року, потім припинила видачу дивідендів та поповнення рахунків, і не повернула вклади. Під час арешту керівників на рахунках компанії було лише 300 мільйонів ієн (3 мільйони доларів).
L&G вдалося зібрати 128,5 мільярда єн (1,43 мільярда доларів). Постраждали 37 тисяч довірливих інвесторів. 18 березня 2010 року Токійський окружний суд засудив президента найбільшої фінансової піраміди Японії 76-річного Кадзутсуги Нами до 18 років позбавлення волі.
Yingkou Donghua Trading
Протягом 2002-2005 років засновник компанії Yingkou Donghua Trading Ван Чжендун шахрайським шляхом виманив у фізичних осіб, які інвестували в його бізнес 3 мільярди юанів (417,11 мільйона доларів). Шахрай обіцяв клієнтам від 35% до 60% прибутку.
Кошти залучалися під виглядом інвестицій у неіснуючі компанії Donghua Zoology Culturing та Donghua Spirit. Постраждало понад 10 тисяч людей.
Ван Чжендун був заарештований у червні 2005 року. Засуджений до вищої міри покарання. Вирок було ухвалено судом проміжної інстанції міста Інкоу (провінція Ляонін, Північний Схід Китаю), а потім підтверджено і провінційним судом у Шеньяні, столиці Ляоніна. 15 спільників Ван Чжендуна відбулися значно легшим покаранням - вони були засуджені до ув'язнення терміном від п'яти до десяти років.
Матеріал підготовлений на основі інформації відкритих джерел Центробанк нарахував у Росії 240 фінансових пірамід ... місяців 2019 року Центробанк виявив 240 організацій із ознаками фінансових пірамід. За словами Ляха, росіяни частіше стали самі інформувати ЦБ про кооперативи та інші фінансові інститути. У Росії ліквідували міжрегіональну фінансову пірамідуЗагалом за перші три квартали ЦП виявив 2165 організацій... із них, 1576 - нелегальні кредитори. У червні поліція ліквідувала фінансову піраміду, що діяла у кількох регіонах Росії. Вкладникам пропонувалися інвестиції у... У Росії ліквідували міжрегіональну фінансову піраміду ... МВС спільно з підрозділом із Ярославської області затримали організаторів фінансової піраміди, збитки від якої оцінюють більше ніж в 1 млрд руб. У Казані організатора «Ощадного союзу» засуджено на 7 років ... Організатор фінансової пірамідиОщадний союз Антон Кирилюк засуджений на 7 років позбавлення волі. ...Фінанси, 10 бер, 11:35
У США затримали голову криптовалютної піраміди OneCoin ...-Анджелеса затримали громадянина Болгарії Костянтина Ігнатова у справі про міжнародну піраміді, Що включає торгівлю шахрайською криптовалютою OneCoin. Про це повідомляється на сайті... Роскомнагляд зажадав у провайдера заблокувати сайти «Кешбері» ... у реєстр заборонених сайтів. Чому десятки тисяч людей повірили фінансовій піраміді«Кешбері» Наприкінці вересня у Центробанку заявили, що у роботі «Кешбері» є ознаки фінансової піраміди. Зокрема, регулятор звернув увагу на те, що діяльність компанії... Власник «Кешбері» заявив про припинення роботи через «полювання» на компанію ... назвав це «трьохтижневими канікулами» з метою відновлення заблокованих рахунків. Фінансову піраміду«Кешбері» продовжили рекламувати на МЦК Раніше у діяльності «Кешбері» Банк Росії виявив ознаки фінансової піраміди. Регулятор вказував, що компанії групи використовували принципи мережевого маркетингу, обіцяючи... «Кешбері» призупинила роботу ... цього ліцензії. Регулятор називав «Кешбері» однією з наймасштабніших фінансових. пірамід, Виявлені за останні роки: потенційний збиток для клієнтів оцінюється в 1 млрд руб. Чому десятки тисяч людей повірили фінансовій піраміді«Кешбері» «Кешбері» позиціонує себе як «майданчик взаємного кредитування», що «вибудовує процеси... ЦБ оцінив можливі втрати клієнтів "Кешбері" в 1 млрд руб. ...», – пояснив директор департаменту ЦП. Чому десятки тисяч людей повірили фінансовій піраміді«Кешбері» У діяльності групи російських та іноземних компаній «Кешбері» присутні «явні ознаки» класичної фінансової піраміди, повідомляв наприкінці вересня Банк Росії. У цих компаній відсутні...Фінанси, 27 вер 2018, 20:53
Прокуратура подала до ростовського суду позов про блокування сайтів «Кешбері» ... десятки тисяч людей повірили фінансовій піраміді"Кешбері" Напередодні стало відомо, що Банк Росії побачив ознаки фінансової пірамідиу групі російських та іноземних... Росії. Лях зазначив, що «це одна з наймасштабніших фінансових. пірамід», виявлених за останні роки.Фінанси, 26 вер 2018, 16:05
Чому десятки тисяч людей повірили фінансовій піраміді «Кешбері» ... 600% залучило десятки тисяч людей. пірамідаБанк Росії побачив «явні ознаки» класичної фінансової пірамідиу групі російських та іноземних компаній, що діють... - споживчі товариства, дві діяли як індивідуальні підприємці, і одна фінансова пірамідабула організована у формі акціонерного товариства. Помітною тенденцією останнього року... У Пензенській області заарештували організаторів «піраміди» на 1 млрд. руб. ... , злочинна група діяла у шести регіонах, зловмисники відкрили дев'ять філій « піраміди», що управлялася з Пензи. Поліцейські провели сім обшуків у Москві, Санкт... справи про шахрайство та організацію злочинної спільноти. Чотирьох організаторів фінансової пірамідивідправили під варту. 22 об'єкти нерухомості, що належать їм, заарештували, щоб... ЦБ виявив у АТБ фінансову піраміду з продажу векселів населенню ... із організацій, пов'язаних з акціонером Андрієм Вдовіним. Утворилася «класична фінансова піраміда», пояснює регулятор ЦБ, розповів подробиці про ситуацію в Азіатсько-Тихоокеанському... векселям виключно за допомогою випуску нових векселів. Утворилася класична фінансова піраміда, Якою фактично керував АТБ, констатує Центробанк. ТОВ «ФТК» було... ЦБ попередив про маскування фінансових пірамід під ICO ... обороту криптовалют, порівнюючи їх із фінансовою пірамідою. «Очевидно, що під час зростання пірамідиінтерес до цієї пірамідіактивно підігрівається високою прибутковістю», - говорив у...», - додав експерт. «Класична піраміда» Провідний аналітик компанії Amarkets Артем Дєєв порівнював шахрайство у сфері криптовалют із будівництвом пірамід, До яких у росіян... ЦБ створює у регіонах спецслужби для боротьби з фінансовими пірамідами ... організацій та інтернет-проектів, що мають ознаки фінансової піраміди. У 2015 році було виявлено 200 пірамід, у 2016 році - 180, за три квартали... , в цілому Банк Росії відзначає позитивну тенденцію зниження діяльності фінансових пірамід. Це пов'язано з превентивними заходами, які спільно вживають Банк Росії... районний суд Казані виніс вирок керівнику організації з фінансовими ознаками піраміди. Як встановили раніше оперативники, злочинець приймав особисті заощадження громадян та... Засуджений банкір вже через ґрати викрав ще 6 млрд руб. ... Росії вклали понад 6 млрд руб. Розслідування справи про фінансову піраміді, до складу якої входило понад два десятки кредитно-споживчих кооперативів... пайовиків. Більша частина грошей перераховувалася за договорами позики контрагентам піраміди, жоден з яких, за даними слідства, фінансово-господарську діяльність... від кількох десятків до сотень мільйонів рублів. Обшуки у справі пірамідипройшли за 180 адресами в Москві та низці інших регіонів...Економіка, 27 вер 2017, 12:11
Орєшкін порівняв біткоїн з МММ ... у це інвестує», - сказав Орешкін. МММ на біткоїні: як фінансові пірамідиперебралися в чат-боты Зрозуміло, що «держава не зможе захистити... кошти, пояснила вона, оскільки механізм їх використання має ознаки піраміди». Вартість криптовалют зростає через те, що в операції з... біткоїн: як майнути в домашніх умовах Наприкінці серпня заступник міністра фінансівОлексій Моїсеєв заявив, що відомство виступає за те, щоб...Суспільство, 12 Вер 2017, 09:13
Голову найбільшої фінансової піраміди КНР засудили до довічного терміну ... фігурантом справи про найбільшу фінансову пірамідіу Китаї Ezubao, яка зібрала інвестиції у розмірі $7,6 млрд. Організатори пірамідибули засуджені до різних... 100 млн юанів (близько $15,3 млн). Робота фінансової піраміди Ezubao було припинено у 2015 році. Цілком схему її роботи... $150 млн на кошти розкоші, нерухомість та автомобілі. Перед крахом пірамідиїї засновники зібрали всі документи, що стосуються роботи, у 80 мішків. Господиню фінансової піраміди «Довіра» засудили до 4 років колонії ... 31,5% річних», - йдеться у повідомленні прес-служби. Жертвами фінансової пірамідистали 37 вкладників, яким завдано збитків на суму понад 20 років. Особистий внесок: Як не потрапити до фінансової піраміди ... те, як розпізнати фінансові пірамідирозповіли експерти Нацбанку РТ У 2016 році збитки від діяльності фінансових пірамідстановив 1,5 млрд рублів... минулому, фінансовому становищі, власні кошти. «Працюючи нетривалий час, сучасні фінансові пірамідипроводять агресивну рекламну кампанію, використовуючи інтернет, соціальні мережі, засоби масової... У Новосибірську отримав термін голова фінансової піраміди ... вирок фінансисту Євгену Оленєву, який, за даними слідства, створив фінансову пірамідуі обдурив близько сотні людей. На суді він нарікав на... організації в принципі не провадили підприємницьку діяльність. «Це типова фінансова піраміда. З лютого 2013 року до липня 2014 року таким чином... Організатор «фінансової піраміди» викрав у татарстанців 427 млн. рублів ... мм. Кирилюк організував залучення коштів громадян за принципом «фінансової піраміди». Під виглядом вкладення вкладів у різні комерційні проекти, які нібито гарантують дорогу нерухомість у Казані», - повідомили в Прокуратурі Татарстану. Жертвами фінансової пірамідистали понад 1,5 тис. жителів Татарстану, Марій Ел, Мордовії... У Татарстані організатори "фінансової піраміди" викрали 190 млн. рублів Шахраї під виглядом вкладень у різні інвестиційні програми викрали велику суму грошей. Прокуратура РТ затвердила обвинувальний висновок у кримінальній справі щодо 35-річної Катерини Ніконової. Вона звинувачується в шахрайстві, скоєному організованою групою особливо великому розмірі - 191 млн. рублів збитків. За версією слідства, у період із... ЦВК відмовилася проводити моніторинг легітимності виборів …виборів Держдуми. Його виконавець у 1990-х роках очолював фінансову піраміду, а потім працював помічником члена ЦВК, що відповідав за конкурс Вибори... день не відповідав на дзвінки та повідомлення кореспондента РБК. Директор пірамідиЩе до роботи з Гальченком Велунов згадувався у ЗМІ у... він був директором Єнісейської трастової компанії, організованої за принципом фінансової піраміди, писала газета "Сегодня" з посиланням на версію слідства. Слідство підозрювало... Herbalife заплатить $200 млн за порятунок від ярлика фінансової піраміди ... $200 млн, щоб зняти з себе звинувачення в організації фінансової піраміди, йдеться у повідомленні на сайті Федеральної торгової комісії США (FTC). пірамідоюв історії". Компанія Herbalife, що спеціалізується на прямих продажах, була... У ХМАО судитимуть «фінансистів», які вкрали у сургутян десятки мільйонів ... У Югрі перед судом постануть засновники фінансової піраміди, що обдурили 69 югорчан на загальну суму понад 35 млн рублів. ... МВС РТ: збитки від шахраїв у Татарстані становили 500 млн. рублів ... людина. У 2014-2015 роках у Татарстані відзначалася активність «фінансових пірамід». Їхня діяльність спричинила за собою втрату коштів великої кількості... щодо інших обрано інші заходи процесуального примусу. Найбільшою фінансовою пірамідоюначальник відділу УЕБіПК МВС з РТ Рінат Акчурін назвав «Рост... особами заснував та очолив ТОВ «Алтин», що діяло за принципом «фінансової піраміди». Шахраї вкрали 12,5 млн. рублів. Татарстанця засудять за фінансову піраміду з прибутком у 12,5 млн. рублів ... судимого жителя Башкортостану 31-річного Максима Дьячкова у створенні фінансової піраміди. За версією слідства, наприкінці 2013 року Дячков спільно з... особами заснував та очолив ТОВ «Алтин», що діяло за принципом «фінансової». піраміди». З метою залучення грошей учасники відкрили офіси фірми у Казані. Афера за рахунок VIP-клієнтів: як звалилася піраміда Зовнішпромбанку ...-річний ювілей, виявився класичним пірамідою. Її навіть можна порівняти з аферою Бернарда Мейдоффа – якщо не за масштабом ( пірамідаМейдоффа виявилася винна своїм...», - розповідає вкладник. Тоді, за його словами, у банку почала будуватися піраміда: грошима нових кредиторів гасили зобов'язання перед старими Про це РБК... дружини», - розповідає топ-менеджер одного з банків. Як звалилася піраміда 6 листопада 2015 року Банк Росії завершив планову перевірку Зовнішпромбанку. За організацію піраміди татарстанець отримав 5 млн. рублів та 10 років в'язниці ... фактом розкрадання коштів порушило кримінальну справу. Тепер організатору фінансової пірамідизагрожує позбавлення волі на строк до десяти років та штраф...Технології та медіа, 01 лют 2016, 14:48
У Китаї розкрили найбільшу аферу в онлайн-кредитуванні ... із системою онлайн-кредитування Ezubao, яка працювала за принципом фінансової піраміди, повідомляє Financial Times із посиланням на агентство «Сіньхуа». Від діяльності... . На думку китайської влади, така діяльність фактично була фінансовою. піраміду, тому що 95% інвестиційних проектів, представлених на сайті компанії, виявилися... Жителі Татарстану подарували 2 мільярди фінансовим пірамідам ... фінанс», «Благо», «Платинум», «Інтер Інвест», «МаркФінанс Гарант», «Ностальжі трейд». У 2015 році одним із 7 фігурантів кримінальної справи про діяльність фінансової піраміди... , які пропонують посилити російські закони проти фінансових пірамід. Поправки до Цивільного кодексу РФ мали на увазі заборону реклами фінансових піраміди, у тому числі в транспорті.Фінансова піраміда вивела з Росії в Україну 1 млрд руб. ... МВС Росії затримало 19 організаторів фінансової піраміди, що виводила гроші на Україну За оцінками відомства, від дій затриманих... Новосибірську, а також у Бурятії. Організація, побудована за принципом фінансової піраміди, залучала гроші у населення, обіцяючи альтернативу стандартному кредиту у вигляді...
Колишній програміст Медоффа отримав два з половиною роки в'язниці ... з половиною років в'язниці Джорджа Переза, помічника творця найбільшої фінансової пірамідиБернарда Медоффа, передає CBS NewYork. Це четвертий із п'яти співробітників... 2008 року в США було викрито найбільшу в історії фінансову піраміда, яку створив та очолив Бернард Медофф - колишній голова ради директорів...14 бер 2014, 09:18
МВС з РТ розпочинає кримінальну справу щодо великої фінансової піраміди в Казані ... найближчими днями порушить кримінальну справу стосовно організаторів фінансової піраміди– ТОВ «Центр», яке «перекуповало» у громадян борги за банківськими кредитами... зазначив, що в діях ТОВ "Центр" є всі ознаки фінансової піраміди, серед яких він назвав підвищену PR-активність, орієнтованість на неписьменні... імені компанії. ТОВ "Центр" стало ще однією в низці фінансових пірамід, розслідування яких продовжується в Татарстані. З 2013 року співробітники МВС...піраміди. Клієнтам фірми пропонували передати їй 20-30% раніше отриманого кредиту... повідомлення, в якому попереджало про наявність у "ДревПрому" ознак фінансової піраміди. За даними СПАРК, ТОВ "ДревПром" зареєстровано у Стерлітамаку Республіки...05 Лют 2014, 11:26
"ДревПром" став фігурантом кримінальної справи ... коштів населення". Поліцейські перевіряють комерційну організацію на наявність ознак фінансової піраміди.Як випливає з повідомлення МВС РФ, на даний момент у... компанії, отримавши сигнали про те, що "ДревПром" може бути фінансовою пірамідою. Під час перевірки співробітники відомства з'ясували, що "фірма займається залученням... повідомлення, у якому попереджало про наявність у "ДревПрому" ознак фінансової" піраміди. Тоді ж правоохоронні органи Стерлітамака повідомили про надходження понад 30 років. В Індії заарештували трьох росіян за шахрайство за схемою МММ ... їх спільники обманювали жителів Ассама за допомогою фінансових махінацій, організувавши пірамідуу стилі Сергія Мавроді. Акціонерне товариство активно рекламувалося в Інтернеті... необхідно було внести близько 5 тис. рупій (90 дол). Діяльність пірамідиневдовзі торкнулася й інших штатів Індії, зокрема Махараштру, Гуджарат, Пенджаб і Андхра-Прадеш. пірамідисуперечить прийнятому 1978г. Акту, а також трьом статтям Кримінального... Суд засудив невловимого "уральського Мавроді" до 7,5 років в'язниці ... засудив до 7 з половиною років позбавлення волі фінансового творця пірамідиОлексія Калініченка. "Уральський Мавроді" був визнаний винним за статтею "Шахрайство... Forex-трейдера". Фактично створена ним структура функціонувала за принципом фінансової піраміди- усі виплати первісним клієнтам здійснювалися виключно за рахунок коштів, що надходили...
