Deflația: cum apare și de ce poate duce la o criză economică. Creșterea negativă a prețurilor - ce este deflația în termeni simpli? Ce provoacă fenomenul de deflație

Deflaţie este o scădere a indicelui general al indicatorilor de preț, care este inițiată de o creștere a puterii de cumpărare a monedei locale.

Acest proces economic este invers și nu poate fi poziționat ca un fenomen favorabil economiei.

Descrie deflația în termeni simpli

Aceasta este o perioadă în care cererea de bunuri scade și valoarea banilor crește. În acest moment, prețurile la bunuri și servicii sunt în scădere, sunt multe mărfuri pe rafturi, dar nimeni nu le cumpără și asta duce la creșterea impozitelor, nu mai dau bani pe credit, oamenii nu fac cumpărături, ei începeți să economisiți pentru a cumpăra mai multe bunuri, în speranța că acestea vor fi și mai ieftine.

Deflație - informații de pe Wikipedia

Consecințele deflației

Deflația este o boală destabilizatoare de tip economic. Începe să se manifeste din momentul în care rata inflației scade sub zero la sută.

De fapt, acest proces poate duce la o creștere a valorii banilor, în timp ce inflația contribuie la deprecierea completă a acestora. Drept urmare, chiar și după o anumită perioadă de timp, cumpărătorii pot achiziționa bunuri și plăti pentru servicii la vechii indicatori de preț.

De obicei, o perioadă de deflație atrage automat o scădere a cererii consumatorilor, care se datorează lipsei de dorință a cumpărătorilor de a cumpăra produse într-o perioadă de timp stabilită. Ulterior, pentru aceeași sumă, cumpărătorii vor avea posibilitatea de a folosi mai multe bunuri sau de a plăti pentru mai multe servicii.

Trebuie remarcat aici că o astfel de situație are un impact foarte negativ asupra situației economice generale și împiedică progresul economic. Cel mai rău scenariu în acest caz poate fi numit faptul apariției unei spirale deflaționiste.

spirală deflaționistă

Spirala deflaționistă indică un fenomen atât de negativ în viitorul apropiat, precum estomparea treptată a economiei. Acest mecanism apare într-o perioadă de recesiune economică. Ca urmare a acestui proces, are loc o scădere a indicatorilor generali de preț, care dau naștere unei regresii a economiei. Acest fenomen presupune din nou o procedură de reducere a prețurilor, care se repetă de multe ori.

Există mai multe moduri de a începe o spirală deflaționistă. Adesea acest lucru se întâmplă în sfera circulației mărfurilor sau în domeniul relațiilor monetare. De exemplu, dacă cererea de bunuri scade, în timp ce oferta rămâne la același nivel, atunci acest lucru poate duce automat la necesitatea reducerii nivelului indicatorilor de preț.

În cazul întreprinderilor, există o reducere a producției, concedierea angajaților sau pur și simplu o scădere a salariilor pentru personalul propriu. În cele din urmă, cererea scade și se poate observa faptul că deflația crește.

Când procedura se desfășoară oarecum diferit. Din cauza fricii de faliment a băncii debitorului, aceștia încep să-și retragă propriile depozite de la instituțiile financiare. Acest lucru implică o scădere a numărului de împrumuturi luate de bancă, deoarece sarcina lor principală în acest caz este rambursarea integrală a datoriilor.

Investiția în acest caz nu este practic realizată. Ca urmare, fondurile care erau anterior în circulație își reduc rapid suma. În același timp, pragul de preț pentru mărfuri este redus, dar cumpărătorii nu se grăbesc să achiziționeze bunuri la prețuri fixe, preferând să acumuleze în continuare fonduri. Ca urmare, lichiditatea scade semnificativ, alimentează deflația.

Reglementarea deflației

Pentru a rezolva această problemă ar trebui să intre în vigoare mecanismele fiscale și monetare ale statului. Un instrument de rezolvare a situației poate fi creșterea presiunii fiscale, circulația limitată a masei monetare sau chiar reducerea cheltuielilor publice generale. De asemenea, autoritățile competente pentru a rezolva această problemă pot recurge la majorarea ratei dobânzii cheie.

Conceptul de inflație, familiar tuturor, este un proces negativ de depreciere a banilor ca urmare a creșterii excesive a masei monetare, în timp ce puterea de cumpărare a banilor scade. Dar există un alt fenomen care are semne complet opuse - aceasta este deflația, adică o creștere a puterii de cumpărare. Poate părea că acesta este un fenomen pozitiv, pentru că dacă prețurile cresc în timpul inflației, atunci ele scad în timpul deflației, dar acest lucru este la fel de periculos și de nedorit pentru economia țării.

Deflația: ce este în cuvinte simple

Deflația este un proces economic în care vânzătorul unei piețe de nișă trebuie să reducă prețul unui produs pentru ca acesta să fie cumpărat de cel puțin cineva. Dacă recurgem la un limbaj foarte simplu, atunci un exemplu de deflație arată astfel: ieri ai putea cumpăra un pachet de ceai bun pentru 50 de grivne, iar astăzi poți cumpăra două pachete de aceeași varietate cu aceiași bani. S-ar părea că acest lucru este bun pentru cumpărători, dar există un dezavantaj.

Deflația este legată de conceptul de inflație, dar opusul în definiția sa. Ei sunt uniți de faptul că ambele procese sunt semne ale unei „boli” în economia țării și sunt provocate de șomajul mare. Aceasta, la rândul său, provoacă o reducere a salariilor, o scădere a profiturilor întreprinderilor și stagnarea oricărei afaceri.

De ce apare deflația?

O serie de factori ar putea fi motivul. Prețul unui produs depinde de raportul dintre cererea consumatorului și oferta de producție. Dacă cererea scade, atunci întreprinderile vor trebui să concureze puternic între ele și să reducă prețurile bunurilor și serviciilor lor. Cu toate acestea, mecanismul deflației este mult mai complicat, astfel încât mai mulți factori pot afecta simultan acest proces negativ:

• Deformarea structurii piețelor de capital. O strategie de creștere a vânzărilor este reducerea prețurilor. Acest lucru este dificil de făcut fără a sacrifica volumul și calitatea, dar este posibil dacă compania are acces ușor la acțiuni și obligațiuni. După ce a primit investiție, compania poate reduce prețul;
• Creșterea productivității. Prin inovarea sau găsirea de forță de muncă mai ieftină, puteți crește productivitatea și puteți face produsul mai accesibil;
• Scăderea ofertei de monedă. Când banca centrală reduce masa monetară, creditorii împrumută mai puțin, oamenii economisesc și prețurile trebuie să scadă;
• Economie dură. Deflația crește nevoia de a economisi, astfel încât oamenii cumpără mai puțin;
• spirală deflaționistă. Aici este activat principiul domino: consumatorii cheltuiesc mai puțini bani, mărfurile se vând mai prost și afacerile suferă pierderi. Acest lucru îi obligă să reducă salariile, ceea ce îi determină din nou pe alți oameni să-și reducă cheltuielile. Deflația intră într-un ciclu greu de întrerupt.

Ultima dintre cauzele considerate ale deflației oferă un răspuns la întrebarea: deflația este bună sau rea. Și oricât de tentantă ar fi perspectiva unei reduceri de preț, consecințele acesteia pot fi foarte deplorabile.

Consecințele deflației

Țările care au supraviețuit deflației trebuie să facă față consecințelor acesteia ani de zile. În 2002, un astfel de dezastru a avut loc în Hong Kong, dar consecințele lui sunt încă vizibile în economie, în ciuda tuturor măsurilor luate. Printre principalele consecințe ale deflației se numără:

• Scăderea veniturilor din afaceri. Prin reducerea prețurilor, o afacere își reduce veniturile pentru a rămâne competitivă. Acest lucru se poate repeta pe mai multe cicluri;
• Reducerea salariilor. O metodă de minimizare a costurilor este reducerea salariilor și concedierilor angajaților. Acest lucru exacerba și mai mult deflația;
• Reducerea cheltuielilor consumatorilor. La început, puterea de cumpărare a oamenilor crește, dar pe măsură ce salariile scad, aceasta scade;
• Investiție redusă. Într-o stare de deflație, cei care au investit în bănci vor primi mai puține venituri pasive atunci când băncile scad dobânzile la depozite;
• Reducerea numărului de împrumuturi. Privată de salarii și profituri, populația își pierde capacitatea de a plăti împrumuturi, așa că pur și simplu încetează să le mai emită.

Astfel, cu cât rata deflației este mai mare (adică indicele de modificare a prețurilor de consum), cu atât efectele deflației sunt mai profunde.

Cum să învingeți deflația

Deflația în Statele Unite la începutul secolului trecut și în Europa la începutul acestuia au arătat exemple de combatere a acestui fenomen negativ. Ca metodă eficientă de luptă, aceștia folosesc instrumentele Băncii Centrale, care pot reduce sau crește volumul masei monetare, reglând inflația și deflația și împiedicându-le să scape de sub control. Cu toate acestea, aceste pârghii de influență nu sunt singura modalitate adevărată de a salva de la deflație, iar astăzi nu există o astfel de modalitate.

În condiții de instabilitate financiară, mulți oameni acordă o atenție sporită stării economiei interne. Monitorizarea atentă a schimbărilor vă permite să vă protejați de posibili factori negativi. Fiecare om modern trebuie să înțeleagă că procesele de criză au un impact negativ nu numai asupra întregii țări, ci și asupra vieții cetățenilor de rând. Majoritatea rușilor sunt conștienți de semnificația unui astfel de termen ca „inflație”. Cu toate acestea, conceptul de „deflație” este necunoscut pentru majoritatea oamenilor. În acest articol, ne propunem să discutăm despre ce este deflația în economie și cum ne afectează acest fenomen viața.

Deflația este procesul invers al inflației, în care bunurile și serviciile devin mai ieftine, prețurile scad și valoarea banilor crește.

Deflația: esența conceptului

Termenul „deflație” are rădăcini latine și înseamnă literalmente a sufla. Acest proces economic este exact opusul inflației. . Creșterea deflației duce la o creștere a valorii monedei naționale. Desfăşurarea acestui proces are un impact pozitiv asupra solvabilităţii locuitorilor ţării. Rezumând toate cele de mai sus, putem concluziona că apariția acestui fenomen duce la o scădere pe scară largă a costului produselor comerciale.

Este important să înțelegem că deflația are nu numai proprietăți pozitive, ci și un impact negativ asupra economiei.

Potrivit experților financiari, acest fenomen este unul dintre prevestitorii unui default. Să ne uităm la cum apare o pâlnie deflaționistă:

1. Scăderea pe scară largă a prețurilor mărfurilor duce la faptul că consumatorii încetează să cumpere bunuri.
2. Majoritatea oamenilor așteaptă o reducere suplimentară a costului mărfurilor.
3. Dezvoltarea unei astfel de situații duce la o scădere a vitezei tranzacțiilor financiare. Scăderea activității consumatorilor obligă companiile producătoare să își reducă capacitățile.
4. Scăderea cererii consumatorilor duce la faptul că majoritatea bunurilor produse de companiile producătoare rămân nevândute. Reducerea forțată a puterii îi obligă pe oamenii de afaceri să reducă personalul firmei lor.
5. Creșterea șomajului are un impact negativ asupra întregii țări.

Apariția fenomenului luat în considerare este însoțită de o creștere a costului creditelor în instituțiile financiare. Organizațiile care au fost nevoite să reducă capacitatea de producție se confruntă cu dificultăți cu returnarea fondurilor împrumutate. Prezența creditelor restante împiedică astfel de companii să atragă investiții suplimentare. Toți factorii de mai sus sunt principalele semne ale unei crize financiare. Aceasta înseamnă că apariția deflației este primul semn al unui dezastru financiar iminent.

Care este diferența dintre deflație și inflație

Potrivit multor experți financiari, inflația este un proces constant. Acest fenomen este direct legat de dezvoltarea economică a țării. Rata inflației, variind de la unu la trei procente, este un fel de normă pentru dezvoltarea economiei. Același procent de deflație poate provoca o criză financiară.

Deflația este un fenomen asociat cu o recesiune economică. Această afirmație este susținută de date istorice. Unul dintre cele mai izbitoare exemple de deflație este Marea Depresiune. Motivul crizei economice prelungite a fost creșterea treptată a deflației, care a apărut la începutul anilor treizeci ai secolului trecut. Destul de interesant este faptul că acest fenomen nu a fost încă observat pe teritoriul Rusiei moderne. Potrivit statisticilor, creșterea anuală a prețului este de aproximativ zece procente. În 1992, prețurile au crescut de douăzeci și șase de ori, iar rata inflației a ajuns la 2.600 la sută.

În multe mass-media interne, problema deflației iminente este adesea ridicată. Astfel de teorii se bazează pe statistici, ceea ce demonstrează o ușoară scădere a prețurilor. Experții financiari susțin că deflația nu amenință Rusia în viitorul apropiat. Scăderea costului se explică prin influența unui astfel de factor precum sezonalitatea. În majoritatea cazurilor, scăderea costului mărfurilor se observă doar în cadrul anumitor grupe de produse, ceea ce nu este un semn de deflație.

Cuvântul „deflație” provine din latinescul deflatio (suflare)

Caracteristicile deflației

Ca și alte fenomene economice, deflația are un specific unic. Cunoașterea cauzelor vestigilor crizei vă permite să luați măsurile adecvate și să preveniți posibilele consecințe negative.

Principalele motive

Potrivit experților financiari, deflația crește cantitatea de produse comercializabile produse de întreprinderile autohtone. Introducerea noilor tehnologii permite companiilor producătoare să mărească numărul de produse fabricate. Acest factor ajută la reducerea costului final al mărfurilor. Revoluția industrială care a avut loc în secolul al XIX-lea a fost principala cauză a deflației masive.

Un alt motiv pentru apariția acestui fenomen îl reprezintă măsurile politice dure care vizează combaterea inflației. De regulă, autoritățile reduc volumul cifrei de afaceri financiare interne pentru a reduce inflația. Pentru a face acest lucru, creșteți ratele de actualizare, contribuțiile fiscale și creșteți rezerva de fonduri. Este important de reținut că o scădere a volumului cifrei de afaceri financiare, combinată cu un număr mare de produse comercializabile, duce la o scădere a cererii consumatorilor. Întărirea monedei naționale duce la faptul că cea mai mare parte a populației începe să economisească bani. Oamenii încearcă să acumuleze cât mai mulți bani, pe care plănuiesc să-i cheltuiască în viitorul apropiat.

Pericol pentru situația economică a țării

Deflația, ceea ce este în cuvinte simple, este destul de greu de descris. Pentru a înțelege mai bine specificul acestui fenomen, este necesar să luăm în considerare consecințele economice pentru țară. O scădere a costului mărfurilor duce la o scădere a cererii consumatorilor. Acest factor se explică prin faptul că majoritatea oamenilor încep să se aștepte la noi reduceri de preț. Lipsa cererii de produse prezentate pe piata contribuie la scaderea cresterii economice. Drept urmare, acest proces este răsucit într-o „spirală deflaționistă” din care practic nu există nicio ieșire.

Un astfel de fenomen poate apărea nu numai în domeniul produselor comerciale, ci și în domeniul echipamentelor financiare. Acest fenomen duce la faptul că oamenii încep să se teamă pentru propriile investiții. Majoritatea cetățenilor încep să-și închidă depozitele, ceea ce contribuie la reducerea capitalului în cadrul instituțiilor financiare. Acest factor înrăutățește microclimatul în cadrul societății. Oamenii încep să economisească cât mai mulți bani, încercând să se protejeze de o posibilă criză. Cu toate acestea, în realitate, aceste acțiuni nu contribuie decât la abordarea dezastrului.

Potrivit experților, fiecare indicator economic are o anumită normă. . Creșterea sau scăderea fiecărui indicator economic are o serie de consecințe negative. Proprietarii companiilor producătoare nu pot reduce beneficiile angajaților de câteva ori pentru a reduce costurile. O scădere a costului mărfurilor eliberate poate duce la pierderi tot mai mari. Apariția pe scară largă a acestui fenomen duce la oprirea dezvoltării producției interne.

Deflația nu este un proces pozitiv în economie, așa cum ar părea la prima vedere

Există o deflație inofensivă

Creșterea economică generală contribuie la creșterea nivelului de solvabilitate al populației. Creșterea competitivității companiilor locale și creșterea eficienței producției este unul dintre factorii pozitivi. În acest caz, îmbunătățirea bunăstării cetățenilor contribuie la creșterea cererii de produse comercializabile. Este important de menționat că în acest caz costul mărfurilor rămâne la același nivel.

Varietăți ale procesului

Deflația în economie este un fenomen financiar care poate fi atât negativ, cât și pozitiv. Motivul apariției deflației pozitive este îmbunătățirea performanței companiilor producătoare. Pentru a crește acest indicator, sunt luate diferite măsuri pentru creșterea competitivității și reducerea costurilor asociate. În această situație, întreprinderile reduc costul mărfurilor doar pentru a dezvolta noi piețe. În astfel de condiții, întreprinderile nu trebuie să concedieze lucrători sau să reducă salariile.

O scădere a costului mărfurilor în timpul deflației negative se explică printr-o scădere a cererii de consum și o scădere a volumului cifrei de afaceri financiare. Lipsa fondurilor îi obligă pe oamenii de afaceri să concedieze muncitori. Evoluția acestei situații este una dintre manifestările deosebite ale începutului crizei financiare.

Deflația în momente istorice

După cum am menționat mai sus, deflația în Rusia nu este așteptată în următorii câțiva ani. Crizele financiare care au avut loc în ultimii treizeci de ani au doar o legătură indirectă cu fenomenul luat în considerare. Mai jos vă oferim o scurtă istorie a țărilor străine afectate de creșterea ratelor deflației.

SUA: „Marea Depresie”

Marea Depresiune a fost una dintre cele mai mari crize financiare care a durat aproape un deceniu. La începutul secolului al XIX-lea, America de Nord a cunoscut o creștere economică rapidă. Creșterea multiplă a venitului național a dus la creșterea ratei de creștere a zonei speculative. Potrivit istoricilor, fiecare al patrulea cetățean al Statelor Unite a luat parte la tranzacționarea bursieră. Creșterea cifrei de afaceri financiare a contribuit la faptul că cetățenii au început să achiziționeze diverse bunuri pe credit.

Coeficientul de deflație a început să crească în 1925, ceea ce s-a reflectat în scăderea vitezei de producție a mașinilor și în dezvoltarea infrastructurii. Pentru a restabili economia, autoritățile au redus rata de refinanțare. Această metodă de stimulare a creditării nu a funcționat, deoarece majoritatea fondurilor au fost redirecționate către bursă. Economia și-a continuat declinul rapid, care s-a explicat prin legarea dolarului cu aur. Acest factor a împiedicat emiterea de bani noi.

Absența monedei naționale pe piața internă a dus la o scădere a cererii de valori mobiliare. La 29 octombrie 1929, peste șaisprezece milioane de acțiuni au fost scoase la vânzare de către brokeri. Spre seară, valoarea acțiunilor era de doar câțiva cenți, ceea ce a dus la o scădere semnificativă a capitalizării bursiere. Acest eveniment este adesea denumit „Marțea Neagră”. Persoanele afectate de scăderea valorii acțiunilor au început să returneze masiv fondurile investite în structurile bancare. Pierderea lichidității în instituțiile financiare a forțat băncile să oprească creditarea. Ca urmare a acestei decizii, multe companii producătoare au dat faliment. Până la mijlocul anilor treizeci, mai mult de zece la sută dintre americani își pierduseră locurile de muncă.

Pentru a elimina criza, guvernul a crescut cheltuielile guvernamentale și a redus cotele de impozitare. Această tehnică a adus rezultate abia după câțiva ani. După alegerea lui Franklin Roosevelt în funcția de președinte, moneda națională a fost devalorizată, exprimată în absența ca dolarul să fie legat de valoarea aurului. Injecțiile financiare de la stat în structurile bancare au făcut posibilă recâștigarea controlului asupra principalelor piețe și industrie. Administrația Națională a impus limite pentru anumite tipuri de mărfuri și a stabilit prețuri fixe pentru produsele esențiale. Aceste măsuri i-au ajutat pe americani să iasă din Marea Depresiune.

Principala cauză a deflației este o scădere sau o cantitate insuficientă de numerar, o lipsă de numerar și, ca urmare, o scădere a salariilor, o reducere a producției.

Japonia: „Deceniul pierdut”

Luând în considerare exemple de deflație din istorie, este necesar să menționăm fenomenul care a fost numit „deceniul pierdut”. În anii douăzeci ai secolului trecut, dezvoltarea economiei japoneze a atins cote înalte. Nivelul de rentabilitate al cetățenilor a crescut de mai multe ori, ceea ce a dus la satisfacerea deplină a cererii consumatorilor. Banca Centrală a Japoniei a ales o strategie care vizează stimularea depozitelor bancare. Această strategie a dus la o creștere a cererii pentru piața valorilor mobiliare.

Majoritatea cetățenilor au preferat să-și investească economiile în cumpărarea de acțiuni. Creșterea profitabilității acțiunilor a fost motivul pentru care toate fondurile disponibile au fost redirecționate către această zonă. Acest factor a fost motivul lipsei de fonduri pentru dezvoltarea altor piețe. Majoritatea companiilor care operau în această țară erau angajate exclusiv în tranzacții monetare, uitând de sectorul real.

Pentru a limita numărul de tranzacții speculative, guvernul a început să mărească rata cheie. Aceste măsuri au dus la prăbușirea piețelor construcțiilor și imobiliare în anii nouăzeci ai secolului trecut. Lipsa ofertei monetare a dus la o scădere masivă a prețurilor. Oamenii de afaceri au suferit pierderi de mai multe milioane de dolari, ceea ce a dus la un declin general al economiei.

Metode de combatere a deflației

Până în prezent, există mai multe metode diferite pentru a reduce coeficientul de deflație și a sparge „pâlnia deflaționară”. Pentru a ieși din „cercul vicios” trebuie să faci următoarele:

1. Una dintre metodele principale de eliminare a consecințelor negative este reducerea poverii fiscale. Întreprinderile care au primit stimulente pot redirecționa fluxurile financiare pentru a-și consolida poziția financiară. Odată cu aceasta, agențiile guvernamentale trebuie să stimuleze sistemul de creditare.
2. Reducerea ratei dobânzii vă permite să reduceți cerințele pentru clienții instituțiilor bancare. Această politică îmbunătățește condițiile de obținere a creditelor. Ca urmare a unor astfel de acțiuni, cantitatea de masă monetară crește, ceea ce contribuie la creșterea cererii consumatorilor. Mărfurile care au primit o cerere mare devin un „coin de salvare” care vă permite să depășiți criza.
3. Următorul pas este măsurile care vizează dezvoltarea infrastructurii. Proiectele de poduri, drumuri și imobiliare aduc la muncă companiile de construcții inactiv. Creșterea cererii de materiale de construcție ajută companiile de producție să câștige un impuls. Lucrătorii implicați în producție încep să primească venituri, ceea ce duce la creșterea cererii pentru alte produse.

Aceste măsuri fac posibilă revigorarea treptat a altor segmente de piață.

Deflația este un proces economic complex în care inflația ia întotdeauna o valoare negativă.

Concluzii (+ video)

În acest articol, am luat în considerare întrebarea ce este deflația în termeni simpli. Acest fenomen are multe consecințe negative, dar statul dispune de diverse instrumente pentru a opri creșterea acestui coeficient de deflație. Experții financiari monitorizează în mod regulat dinamica acestui indicator pentru a identifica în timp util semnalele unei crize care se apropie.

In contact cu

Într-o situație economică instabilă sau de criză, oamenii vorbesc adesea despre inflație și deflație Termenul de „inflație” poate fi auzit pe piață și în transportul public, într-un magazin și birou, este folosit de toată lumea în discursul lor: de la un avansat economist la un simplu muncitor de fabrică. Trebuie doar să ghicim ce semnificație au diferiți oameni conceptului de inflație. Cel mai des auzi că este „vinovatul” aproape a tuturor necazurilor din economia țării. E chiar asa?

Ce este deflația? sau rău? Ce este mai bun pentru dezvoltarea economică? Acesta este ceea ce trebuie înțeles în acest articol, unde vor fi dezvăluite conceptele acestor procese, tipurile, cauzele și consecințele lor care alcătuiesc inflația.

Inflația. Ce este?

Inflația este procesul de pierdere a valorii banilor, adică de reducere a puterii lor de cumpărare. Mai simplu spus, dacă anul trecut pentru 100 de ruble ați putea cumpăra 5 pâini, atunci anul acesta pentru aceleași 100 de ruble puteți cumpăra doar 4 pâini din aceeași pâine.

În diferite perioade de timp, acest proces poate viza diferite industrii și diferite grupuri de mărfuri. Procesul inflației constă în faptul că suma totală de bani aflată în circulație și disponibilă populației se dovedește a fi mai mare decât poate fi folosită pentru cumpărarea de bunuri în circulație. Acest lucru duce la aceste bunuri, în timp ce veniturile populației rămân aceleași. Ca rezultat - pentru o anumită sumă de bani în timp, puteți cumpăra din ce în ce mai puține bunuri.

Tipuri de inflație

Economiștii și analiștii financiari disting multe gradații ale inflației în funcție de diverse criterii. Iată câteva dintre ele:

1. În funcție de nivelul de reglementare de către stat, inflația poate fi ascunsă și deschisă.

Ascuns - există un control strict de stat asupra nivelului prețurilor, rezultând o penurie de mărfuri, deoarece producătorii și importatorii nu își pot vinde mărfurile la prețuri dictate de stat. Drept urmare, oamenii au bani, dar nu au de cumpărat. Sub tejghea, mărfurile rare sunt vândute la prețuri umflate.

Deschis - are loc o creștere a prețurilor la resursele utilizate în producție, rezultând o creștere a prețurilor la produsele manufacturate.

2. Din punct de vedere al ratelor de creștere, se disting inflația moderată, galoparea și hiperinflația.

Moderate - creșterile de preț nu sunt puternice, ci lente (până la 10% pe an), dar creșterea salariilor crește și mai încet.

Galoparea - rate mari de creștere (11-200%). O astfel de inflație este o consecință a unor încălcări grave din partea sistemului monetar. Banii se depreciază foarte repede.

Hiperinflația este o rată extrem de ridicată, o situație aproape incontrolabilă (de la 201% pe an). Provoacă o neîncredere extremă în bani, trecerea la tranzacții de barter, la plata salariilor nu în numerar, ci în natură.

3. În funcție de gradul de previziune, există inflație așteptată și neașteptată.

Preconizat este nivelul estimat al inflației pe baza experienței de anul trecut și a ipotezelor predominante în perioada curentă.

Neașteptat - a cărui valoare s-a dovedit a fi mai mare decât cea prevăzută.

4. În viața de zi cu zi, inflația se împarte și în inflație oficială și inflație reală. Inflația oficială este ca „temperatura medie dintr-un spital”. Pentru a calcula diferența de nivel al prețurilor cu un interval de un an, sunt luate date pentru diferite sectoare ale economiei din toate regiunile țării, apoi este afișată o medie ponderată. Deci, se dovedește că bunurile și serviciile care alcătuiesc cea mai mare parte a coșului de consum (acestea sunt alimente, locuințe și servicii comunale, educație, agrement, medicamente etc.) au crescut în preț cu 20%, petrolul - cu 2%, gaze - cu 3%, prețul lemnului a scăzut cu 7% etc. Ca urmare, inflația oficială a fost de 4,5%. Această valoare va fi luată în considerare la indexarea salariilor. Inflația reală este cea care se reflectă în portofelele oamenilor. Pe baza acestui exemplu, ar fi 20%.

Cauzele inflației

Studiul și analiza cauzelor inflației este un proces economic complex. De regulă, începutul procesului inflaționist este cauzat nu de un motiv, ci de mai multe deodată, în timp ce unul poate urma din celălalt, ca de-a lungul unui lanț. Ele pot fi externe (consecințele acțiunilor statului pe arena internațională) și interne (procesele economice interne). Cele principale includ:

1. Scăderea ratei de refinanțare.

Se știe că Banca Centrală a statului împrumută bani organizațiilor de credit la un anumit procent. Acest procent este rata de refinanțare. Iar dacă Banca Centrală scade această rată, atunci organizațiile de credit pot da bani populației sub formă de împrumuturi, tot la un procent mai mic. Populația ia mai multe împrumuturi, ceea ce crește suma de bani în circulație. Acesta este un motiv intern.

2. Devalorizarea monedei naționale.

Acesta este procesul în care moneda națională națională a țării începe să devină mai ieftină în comparație cu monedele stabile. Pentru o perioadă lungă de timp este dolarul american și euro. Când cursul de schimb al rublei scade, costul achiziționării mărfurilor importate crește inevitabil, ceea ce înseamnă că prețul acestora pentru consumator crește. Chiar dacă piețele interne ale țării au o ofertă de înlocuire parțială a mărfurilor importate, prețul acestora va rămâne doar temporar la același nivel. Acest lucru se datorează faptului că pentru producția de bunuri autohtone se folosesc adesea materii prime importate, combustibil și componente. Prin urmare, prețurile la bunurile autohtone vor crește și ele. Acesta este un motiv extern.

3. Dezechilibrul cererii și ofertei pe piața internă a statului.

Un exces de cerere agregată duce la faptul că producția nu are timp să asigure aprovizionarea, există o lipsă de bunuri, deci prețul crește. De asemenea, un exces de cerere agregată poate fi rezultatul unei reduceri a producției de mărfuri, iar aceasta, la rândul său, este o consecință a creșterii costului materiilor prime importate, iar costul a crescut ca urmare a devalorizării rublă. Astfel, cauza externă a inflației a influențat apariția celei interne, iar în continuare consecințele acestora vor avea o dezvoltare complexă.

4. Urgențe sau legea marțială în stat.

Aceasta implică cheltuieli neplanificate neproductive, cheltuieli iraționale ale venitului național. Nimic nu se investește în dezvoltarea producției și a statului, iar banii liberi în circulație cresc fără a crește mărfurile care pot fi cumpărate cu ei.

5. Deficitul bugetului de stat.

Dacă apare o situație în care cheltuielile guvernamentale depășesc veniturile, guvernul, pentru a acoperi acest deficit, începe să imprime bani sau să vândă titluri de creanță către bănci sau public. Aceasta duce la o creștere a cantității de bani în circulație, în timp ce numărul de mărfuri rămâne neschimbat.

Deflaţie

Ce este deflația? De fapt, acesta este opusul inflației.

În termeni simpli, deflația este o scădere a nivelului general al prețurilor mărfurilor.

Dacă în timpul inflației mărfurile și serviciile cresc, iar puterea de cumpărare a banilor scade, atunci în timpul deflației, dimpotrivă, prețurile mărfurilor scad, iar puterea de cumpărare a banilor crește. Adică, ieri puteți cumpăra 4 pâini pentru 100 de ruble, iar astăzi puteți cumpăra 5 pâini pentru aceleași 100 de ruble.

S-ar părea, ei bine, ce este în neregulă? Acest lucru este foarte bun pentru populație. Majoritatea oamenilor percep deflația ca pe un proces pozitiv și extrem de dorit.

Motive pentru deflație

1. Dezechilibrul dintre cerere și ofertă.

Într-o situație economică sănătoasă, cererea creează întotdeauna oferta. Dacă se întâmplă invers, atunci apare o situație în care sunt produse și importate mai multe bunuri decât poate cumpăra populația țării, prin urmare, prețurile mărfurilor sunt reduse.

2. Poziția de așteptare a populației.

Acest motiv este o consecință directă a primului motiv. Oamenii nu se grăbesc să cheltuiască bani, mai ales pe achiziții mari, pentru că așteaptă ca prețul să scadă și mai mult. Acest lucru duce la o scădere și mai mare a cererii pe fondul unei oferte neschimbate.

3. O scădere bruscă a numerarului de lucru în lupta împotriva proceselor inflaționiste.

În termeni simpli, aceasta este deflația care înlocuiește inflația. Această situație apare atunci când au fost luate măsuri prea stricte sau excesive de către stat pentru a împiedica creșterea inflației. De exemplu, suspendarea creșterii salariilor și a pensiilor, o creștere a impozitelor și a ratei de actualizare a Băncii Centrale și o reducere a cheltuielilor pentru sectorul public.

Consecințele proceselor opuse

Se știe că există o astfel de opinie: inflația este un proces negativ, iar deflația este un proces pozitiv. Totuși, atât inflația, cât și deflația au consecințele lor asupra echilibrului economic al statului. Lista lor este lungă și adesea o consecință dă naștere la alta. Cu toate acestea, ele pot fi atât negative, cât și pozitive. Următoarele sunt principalele efecte ale inflației și deflației.

Negativ:

1. Amortizarea economiilor, împrumuturilor, titlurilor de valoare, ceea ce duce la neîncredere în sistemul bancar, activități de investiții.
2. Banii încetează să-și îndeplinească funcțiile, apare trocul, crește speculațiile.
3. Scăderea angajării.
4. O scădere a cererii populației pentru anumite bunuri și servicii, ceea ce duce inevitabil la o deteriorare a nivelului de trai.
5. Devalorizarea monedei naționale.
6. Scăderea producției naționale.

Printre efectele pozitive se numără stimularea activității economice și a activității de afaceri, ceea ce duce la creșterea economică. Totuși, acesta este un fenomen temporar care poate fi menținut doar dacă rata inflației planificată este controlată.

Negativ:

1. Scăderea cererii consumatorilor sau cerere amânată. Când oamenii se așteaptă la și mai multe reduceri de preț și nu se grăbesc să cumpere bunuri și servicii. Astfel, prețurile scad și mai mici.
2. O scădere a producției, care este inevitabilă pentru o scădere a cererii. Ce rost are să produci un produs care nu este cumpărat.
3. Închiderea companiilor, fabricilor care nu pot „ține pe linia de plutire” din cauza scăderii cererii.
4. Creșterea masivă a șomajului din cauza falimentului companiilor și reducerii celor rămase. Aceasta duce la o scădere a veniturilor populației.
5. O ieșire masivă de investiții, care exacerbează și mai mult situația din economia țării.
6. Multe active se depreciază.
7. Băncile nu mai acordă împrumuturi întreprinderilor și populației sau dau bani la un procent fabulos de mare.

Se dovedește un cerc vicios și haos în aproape fiecare domeniu al activității economice, orice stat va avea nevoie de mult timp și efort pentru a ieși din acest stat și a echilibra economia.

Aspectele pozitive pot fi atribuite doar unei euforii temporare pe termen scurt din scăderea prețurilor la bunuri și servicii.

Concluzie

Când comparăm inflația și deflația, se poate spune fără echivoc că consecințele ambelor procese sunt la fel de negative pentru economia oricărui stat dacă nivelul lor depășește indicatorii controlabili prevăzuți. Potrivit multor economiști, efectele deflației sunt și mai dăunătoare. Și acest lucru este evident.

În ultimul 2017, inflația în Rusia, conform datelor oficiale de la Rosstat, a fost de doar 2,5%, în timp ce cifrele planificate care au fost incluse în buget erau de 4%. Pe de o parte, inflația scăzută este benefică pentru populație, consumatori obișnuiți de bunuri și servicii. Deoarece prețurile au crescut ușor, iar acest lucru teoretic nu a afectat bugetul rusului mediu. Cu toate acestea, din punct de vedere al impactului asupra dezvoltării economiei țării, o rată scăzută a inflației este un semnal al activității economice scăzute, care, desigur, are un impact negativ asupra dezvoltării țării în perioada curentă, și fără măsuri corective adecvate în perioadele viitoare.

De regulă, procesele de inflație și deflație pot alterna cu o anumită frecvență, principalul lucru este că fluctuațiile lor nu depășesc limitele admise și sunt controlate.

Pentru dezvoltarea cu succes a economiei de stat este necesar un procent mic de inflație, dar numai dacă este la nivelul indicatorului pozitiv prezis.

Majoritatea rușilor sunt familiarizați cu un astfel de fenomen financiar precum inflația, dar nu mulți știu că există un proces opus și se numește deflație. Acest fenomen economic apare mult mai rar decât inflația și, prin urmare, nu este atât de familiar publicului larg.

Ce este deflația

Termenul „deflație” în sine provine din cuvântul latin „deflatio”, care înseamnă suflare sau coborâre.

Deflația este o scădere generală a nivelului prețurilor în economie. La prima vedere, se pare că acest proces economic este exclusiv benefic, dar acest lucru este departe de a fi cazul. Un nivel serios de deflație nu este mai puțin periculos pentru sistemul economic al țării și populației decât inflația și chiar hiperinflația.

Cam complex

Cel mai simplu mod de a explica conceptul de deflație este de a folosi exemplul nivelului prețurilor bunurilor esențiale. De exemplu, ieri un kilogram de cârnați costa 500 de ruble, iar astăzi costul său a scăzut la 400 de ruble.

Desigur, acest lucru va părea un bine pentru un cumpărător obișnuit, dar motivele globale care au dus la scăderea costului cârnaților sunt foarte grave și vor avea un impact extrem de negativ asupra populației în viitorul apropiat.

Cel mai faimos caz de deflație reală a avut loc în Statele Unite în timpul Marii Depresiuni (anii 30 ai secolului XX). În acele vremuri, pentru a atrage măcar unii vizitatori în restaurante, prețurile meniurilor erau rescrise zilnic (costul preparatelor era redus cu câțiva cenți pe zi).

Motivele

Deflația, spre deosebire de multe alte procese economice, nu poate avea loc în câteva luni. Acesta este un proces pe termen lung, care este cauzat de o serie de factori. Până în prezent, există următoarele motive care pot provoca o scădere generală a prețurilor:

• O creștere semnificativă a producției întreprinderilor naționale (așa-numita criză a supraproducției);
• Măsuri dure de economisire a fondurilor bugetare;
• O creștere asemănătoare unei avalanșe a investițiilor în producție;
• Acțiuni active ale statului de combatere a denominației și a inflației.

Acești patru factori pot provoca o deflație serioasă în economie, care va fi foarte, foarte greu de făcut față.

semne

Există mai multe motive pentru care poți afla despre începutul deflației în țară. În primul rând, aceasta este o scădere a cererii consumatorilor cu câteva procente. Un alt indicator important este scăderea salariilor și creșterea rapidă a ratei șomajului.

În plus, o scădere a costului produselor fabricate de întreprinderile naționale poate alerta.

De ce este mai rău decât inflația?

Chiar și în cele mai dezvoltate țări europene, rata inflației este de 1-5% și este indisolubil legată de creșterea PIB-ului și de o creștere generală a nivelului de trai. Există o teorie economică care susține că inflația valutară și creșterea economică sunt indisolubil legate și direct proporționale una cu cealaltă.

Și dacă inflația de 2% este norma în SUA și Europa, atunci deflația de 2% poate provoca o criză economică gravă care poate zdruncina bazele stabilității economice.

Cea mai gravă deflație din ultima vreme a avut loc în Japonia. În anii 90 ai secolului trecut, criza supraproducției și infuzia masivă a capitalului american și chinez în economie au dus la faptul că prețurile mărfurilor japoneze din țară au scăzut rapid.

Drept urmare, a fost nevoie de aproape 10 ani pentru a face față deflației și a face ca economia să lucreze din nou pentru dezvoltare. Anii 90 în Japonia sunt numiți deceniul pierdut tocmai din cauza luptei totale împotriva acestei probleme.

Trebuie spus că în Rusia un astfel de concept precum deflația nu a fost niciodată întâlnit pe toată durata existenței țării și nu există condiții prealabile pentru ca acesta să înceapă.

Reacția oamenilor

Este foarte interesant modul în care oamenii influențează reducerea costului mărfurilor. Contrar opiniei, dacă prețul unui produs a scăzut cu 3-5%, oamenii nu se grăbesc să facă cumpărături. Dimpotrivă, cererea consumatorilor este în scădere, pe măsură ce populația așteaptă momentul în care prețurile scad și mai mici.

Psihologii numesc acest lucru fenomenul deflației. Psihicul uman este conceput în așa fel încât să aștepte până în ultimul moment pentru o reducere de preț și abia apoi să facă achiziții. Și, de regulă, așteptând costul minim, oamenii ratează momentul potrivit pentru a face o achiziție.

Cum să faci față deflației

Agențiile guvernamentale nu au multe modalități de a face față deflației. Cea mai eficientă metodă de luptă este o reducere serioasă a ratei dobânzii. O rată scăzută a dobânzii crește semnificativ numărul de împrumuturi acordate, ceea ce la rândul său crește puterea de cumpărare a populației de câteva ori.

În plus, statul poate cumpăra terenuri agricole pentru a reduce artificial cantitatea de alimente produsă. De asemenea, în timpul Marii Depresiuni din Statele Unite, numărul zilelor libere a crescut, iar ziua de lucru s-a scurtat.