У Росії фондовий ринок щорічно прискорює свій розвиток, тому збільшується кількість людей, які хочуть купити різні цінні папери. В даний час більшість таких паперів мають вигляд електронного документа і знаходяться на рахунках.
Крім електронного підпису, все ще існують її подібності у стандартній формі (вексель, сертифікат). Щоб проводити облік біржових активів та зберігати їх, велика кількість банківських організацій здійснюють депозитне обслуговування, тобто є депозитаріями. Власники мають можливість переоформити, облік базисних активів і зберігати їх.
Так як кожен депозитарій веде свою діяльність з ліцензією, то ними може виконуватися виплата відсотків та проводитись розрахунки за здійсненими угодами. Банківська установа Ощадбанк виконує схоже депозитарне обслуговування. Цій банківській організації довіряють велику кількість вкладників.
Що таке банківське обслуговування?
Ощадбанк має ліцензію, що не має терміну дії, на виконання депозитарного обслуговування, тому має право співпрацювати з фондами інвестицій. Клієнти, які користуються депозитарієм, називаються депонентами, вони користуються електронним підписом. Вона дозволяє депонентам виконувати всі операції фінансового характеру з біржовими активами віддалено та робити необхідні розпорядження. Електронний цифровий підпис гарантує конфіденційність розпоряджень, що передаються депонентами.Ощадбанк здійснює такі операції у межах депозитарного обслуговування:
1. зберігає сертифікати (всі види, зокрема й у електронному вигляді);
2. надає послуги, пов'язані з урахуванням прав на базисні активи, які віддають на зберігання, оскільки де вони перебувають у володінні банківської организации;
3. відкриває та формує рахунки депозитів, переводить активи за контрактами придбання та продажу чи дарування, виконувані між рахунками депозитів різних депонентів;
4. проводить дії з депозитами за договорами;
5. виконує події з власними векселями;
6. накладає та знімає обтяження на базові активи, які є запорукою;
7. зараховує прибуток та виплачує відсотки;
8. бере участь у зборах акціонерів та інших діях, що цікавлять емітентів;
9. виконує послуги інформування за кредитами.
В Ощадбанк Онлайн клієнтам як доповнення надаються такі можливості:
Контролювати решту позицій;
переглядати платіжні заборгованості за застосування депозитарію;
видавати доручення, щоб перекласти цінні папери, якщо вони зберігаються відкрито;
оформляти заявку, щоб зареєструвати нові цінні папери;
отримувати дані клієнта.
Для здійснення цих дій можна відвідати особистий кабінет на веб-порталі.
Переваги застосування депозитарного обслуговування Ощадбанку
Ощадбанк став однією з фінансових організацій, що мають найбільші депозитарії в Росії. Ця обставина стала нюансом зі знаком «+» для клієнтів, які уклали контракт із банком на депозитарне обслуговування. Через те, що Ощадбанк має велику кількість підрозділів, він має більше 390 тисяч депозитних рахунків. Банківська установа надає депонентам (резиденти нашої держави та нерезиденти) велику кількість послуг та виконання дій з цінними паперами емітентів Росії та зарубіжжя.Депозитарні послуги надаються у 70 відділеннях нашої країни. Для обміну депозитарними даними з клієнтами застосовуються обслуговуючі системи, що працюють у дистанційному режимі («Банк-Клієнт», ЕДО, SWIFT). Банківські співробітники розробили оригінальну систему під назвою «Депозитарій», що дозволяє виконувати облік при суворому дотриманні зберігання даних.
Тарифи депозитарію для тих, хто представляє малий бізнес
Ощадбанк виконує депозитарне обслуговування, що включає низькі тарифи. Частина послуг надається безкоштовно. Тому ті, хто займається малим бізнесом, мають можливість застосовувати депозитарії, щоби працювати з біржовими активами.Ощадбанк встановлює різну ціну на депозитарне обслуговування приватних осіб та юридичних. Підприємці користуються тими самими тарифами, що й юридичних. Переглянути каталог та тарифи за застосування депозитарного обслуговування можна на веб-порталі у розділі «Депозитарне обслуговування».
Коли відбуваються угоди на фондової біржі з придбання цінних паперів, завжди потрібно їх зберігати і проводити облік. Депозитарії дозволяють вирішити ці питання. А в Ощадбанку депозитарне обслуговування стало найнадійнішим, йому довіряють вкладники. Банківські працівники відкривають депоненту депозитарний рахунок, а ще стежать за переходом права власності на базисні активи після їх купівлі та фіксують його. Вони надають різні послуги, пов'язані із депозитами.
Міжпозитарний рахунок депо- один із видів рахунків, який відкривається в одному депозитарії для іншого депозитарію. На міждепозитарному рахунку депо перший здійснює облік активів (цінних паперів), що у володінні клієнтів другого депозитарію.
Міжпозитарний рахунок депо є рахунок, декларація про відкриття якого мають національні депозитарні центри (НДЦ). Обов'язковою вимогою при відкритті такого рахунку є наявність у НДЦ законних підстав на виконання функцій депозитарію.
Сутність міждепозитарного рахунку депо
У процесі відкриття такого рахунку депо основний депозитарій перебирає перед другою стороною угоди (депонентом). Завдання депозитарію - забезпечення збереження сертифікатів акцій та інших цінних паперів, які були надані депоненту особам під час укладання наступних (одного чи групи) видів угод:
Рахунки депо власників цінних паперів;
- Рахунки депо керуючого активами;
- міждепозитарний рахунок депо.
Також депозитарій може вести облік інформації про цінні папери власників, які є клієнтами депонента та мають відкриті рахунки депо, що мають на увазі зберігання сертифікатів та облік сукупності прав.
Фондовий ринок Росії з кожним роком набирає обертів і з'являється багато бажаючих придбати різні цінні папери. На сьогоднішній день більшість паперів існують в електронному вигляді і розташовуються на певних рахунках. Крім електронних записів досі поширені їх аналоги як звичних документів (сертифікати і векселі). Для обліку та їх зберігання багато банків пропонують виступають у ролі депозитарію. Власники можуть переоформлювати, вести облік та зберігати свої біржові активи. Оскільки банки працюють з ліцензією, то вони можуть здійснювати процедуру виплати дивідендів та проводити розрахунки за проведеними угодами. Аналогічне депозитарне обслуговування клієнтам надає Ощадбанк, який має довіру у багатьох інвесторів.
Установа має безстрокову ліцензію на депозитарій, що дає право обслуговувати інвестиційні фонди. Депоненти застосовують електронний підпис. З її допомогою вони можуть дистанційно проводити всі фінансові дії з біржовими активами, надсилаючи потрібні для цього розпорядження. ЕЦП дає гарантію конфіденційності переданих розпоряджень.
Депозитарне обслуговування в Ощадбанку включає здійснення наступних операцій:
- зберігання будь-якого виду сертифікатів (можливо в електронному вигляді);
- одержуючи папери для зберігання, банківська установа не отримує їх у власність, вона лише надає допомогу з обліку прав на них;
- відкриття та формування рахунків депо, переведення паперів за договорами купівлі-продажу або дарування між рахунками депо різних депонентів;
- проведення операцій з угод;
- операції із векселями банку;
- накладання та зняття обтяження на папери, що перебувають у заставі;
- зарахування доходів та виплата дивідендів;
- участь в акціонерних зборах, а також інші дії на користь емітентів;
- надання інформації та кредитування.
Послуги депозитарію Платформа Ощадбанк Онлайн дає клієнтам додаткові можливості:
- контроль за залишками позицій;
- перегляд заборгованостей із платежів за використання депозитарію;
- видача доручення на переведення цінних паперів при відкритому зберіганні;
- оформлення заявки на реєстрацію нових паперів;
- отримання інформації клієнта.
Щоб здійснити подібні дії, достатньо зайти до особистого кабінету на сайті.
Переваги
Одне з вагомих позитивних моментів для клієнтів, які уклали договір на депозитарне обслуговування в Ощадбанку, те, що він є найбільшим депозитарієм у РФ. Завдяки величезній кількості підрозділів до його функцій входить зміст понад 390 тисяч рахунків депо. Банк пропонує депонентам (як резидентам РФ, і нерезидентам) різноманітний обслуговування і проведення операцій із біржовими активами емітентів РФ та інших країн. Клієнти отримують ці послуги в 70 підрозділах, Розташованих по всій території РФ. Щоб обмінюватися інформацією з депонентами, використовуються системи дистанційного обслуговування (Банк-Клієнт, ЕДО, SWIFT). Фахівцями банку було розроблено унікальну систему «Депозитарій», що дозволяє здійснювати облік за умов суворого дотримання безпеки інформації.
Плюси депозитарію Тарифи для малого бізнесу
Депозитарне обслуговування, яке пропонує Ощадбанк, включає невисокі тарифи. Деякі послуги для депонентів безкоштовні. Завдяки цьому представники бізнесу можуть використовувати сервіс для роботи з біржовими активами. Банком встановлено різну вартість депозитарного обслуговування для фізичних та юридичних осіб. Тарифи для ІП ті ж, що й для юросіб. Ознайомитися з переліком та тарифами можна на сайті, зайшовши до розділу «Депозитарне обслуговування».
Вам знадобиться
- Для всіх клієнтів:
- - Депозитарний договір;
- - Анкета депонента;
- Для фізичних осіб:
- - паспорт;
- - свідоцтво про присвоєння ІПН.
- Для індивідуальних підприємців:
- - паспорт;
- - свідоцтво про державну реєстрацію;
- - свідоцтво про присвоєння ІПН;
- - Довідка з Росстату;
- - виписка з ЄДРІП;
- - картка із зразками підписів та відбитка печатки.
- Для юридичних осіб:
- - Довідка з Росстату;
- - рішення про створення підприємства та призначення перших осіб;
- - виписка з ЕГРЮЛ;
- - копії паспортів осіб, зазначених у картці;
Інструкція
Насамперед визначтеся з депозитарієм для обліку прав власності на цінні папери. Вивчіть пропозиції різних банків: перелік послуг у рамках депозитарного обслуговування, тарифи на їх надання. Виберіть найвигідніші для вас умови. Зверніть увагу на наявність у кредитних організацій ліцензії професійного учасника ринку цінних паперів на здійснення.
Потім запитайте у банку або завантажте з його офіційного сайту форми документів, на підставі яких ведеться депозитарний облік та відкривається рахунок депо:
- Заява на відкриття рахунку депо;
- Депозитарний договір;
- Анкета;
- Довіреність на розпорядника рахунку.
Заповніть бланки та підпишіть їх зі свого боку.
Якщо ви хочете відкрити рахунок депо для фізичної особи, зверніться до депозитарію з паспортом або іншим документом, що засвідчує особу, свідоцтвом про постановку на облік як платника податків (ІПН) та підписаними документами за формою банку.
При відкритті рахунку індивідуальному підприємцю, крім паспорта, потрібні нотаріально засвідчені копії свідоцтва про державну реєстрацію, про постановку на облік у податкових органах, листи Росстату про присвоєння кодів статистичного обліку. Крім того, представте в банк картку із зразками підписів та відбитка печатки та витяг з Єдиного державного реєстру індивідуальних підприємців актуальністю 1 місяць з дня видачі, засвідчені нотаріусом.
Для відкриття рахунку депо юридичній особі завірте у нотаріуса такі документи:
- статут, установчий договір з усіма змінами та доповненнями;
- свідоцтво про державну реєстрацію (ОГРН);
- свідоцтва про внесення змін до установчих документів;
- свідоцтво про реєстрацію в податковому органі (ІПН);
- Довідка з Росстату про присвоєння кодів загальноросійських класифікаторів;
- картка із зразками та підписів відбитка печатки;
- доручення на розпорядження рахунком.
Отримайте у податковому органі витяг з ЄДРЮЛ. Виготовте та засвідчіть підписом керівника та печаткою організації копії рішень про створення підприємства, призначення директора та головного бухгалтера, а також паспортів осіб, яким надано право управління рахунком та ведення депозитарних операцій.
Підготовлені документи та бланки для укладання договору на депозитарне обслуговування та відкриття рахунку передайте до банку. Після перевірки комплектності та підписання договорів з боку депозитарію вам відкриють рахунок депо. Не забудьте протягом 7 днів повідомити про це податкову інспекцію, Пенсійний фонд та Фонд соціального страхування.
Вкладення у фондовий ринок для більшості з нас – справа маловивчена та малоприваблива. Але з недавніх часів я почала відчувати в глибині душі легке хвилювання, чуючи слова: акції, облігації, індекс ММВБ. І я зрозуміла: час! Час і мені стати реальним інвестором і співвласником багатств російської землі.
А якщо серйозно, хочу запропонувати своїм читачам історію про те, як звичайна російська жінка на фондовий ринок виходила (знову на гумористичний тон потягнуло).
Ділюсь тією інформацією, яку вдалося зібрати.
Для того, щоб мати можливість торгувати на біржі, в першу чергу мені знадобиться рахунок Депо. Загальноприйнятий порядок роботи з цінними паперами полягає в тому, що облік інформації про власників цінних паперів та угоди з ними, зберігання сертифікатів цінних паперів, посвідчення прав на них здійснюється спеціалізованими організаціями - Депозитаріями шляхом відкриття та ведення рахунку Депонента. Це і є рахунок Депо.
Поясню простіше. Коли цінний папір був паперовим, було зрозуміло, хто його власником: у кого папір, той і власник. Але згодом цінні папери стали бездокументарними. [i]. Виникла потреба, щоби записи про володіння цінними паперами вела незалежна організація. Так з'явилися Реєстроутримувачі та Депозитарії. По суті, депозитарій схожий на банк, тільки на своїх рахунках він не відображає рух грошових коштів, а рух цінних паперів.
Якщо інтерес виник лише до одного виду акцій, то придбати їх можна і без рахунку Депо, відкривши рахунок у Реєстроутримувача. Реєстр акціонерів обов'язково веде сам емітент (або доручає це реєстратору). І тут акціонеру відкривається особовий рахунок у реєстрі зі статусом «власник». Якщо це треба буде продати, власник сам шукає покупця, укладає із нею договір купівлі-продажу, тобто. отримує масу клопоту. Для торгівлі біржі ця форма не прийнятна.
Якщо акції зберігаються у депозитарії, то особовий рахунок у реєстрі відкривається депозитарієві зі статусом «номінальний власник», а облік прав власника здійснюється на рахунку Депо.
Плюсом зберігання акцій у Реєстроутримувача є низька вартість: комісією оподатковується лише купівля та продаж цінних паперів. Обслуговування рахунку Депо обійдеться дорожче: дорожчі комісії за купівлю та продаж супроводжуються, як правило, ще й комісією за зберігання цінних паперів. Деякі Депозитарії стягують плату за відкриття та за ведення рахунку. Будемо називати це платою за мобільність: купівля та продаж цінних паперів через Депозитарій здійснюється протягом одного – двох робочих днів.
Я обрала як Депозитарій Банк «Петрокоммерц». Упевнена, що якщо пошукати, можна знайти Депозитарії подешевше, але для мене в цій справі і так багато нового, поки важко вибирати. Вирішила, що почну за принципом зручності обслуговування та територіальної близькості, а там побачимо.
У Тарифах поки що я не дуже розібралася. Зрозуміла одне: відкривають рахунок Депо безкоштовно. Для відкриття рахунку від мене вимагали лише паспорт та зняли з нього копію. Я підписала такі документи:
- Депозитарний договір у 2-х примірниках;
- Доручення виконання адміністративної депозитарної операції (у ньому було написано, що я доручаю відкрити рахунок депо) в 1 екз.;
- Анкета депонента – фізичної особи в 1 екз.;
- Доручення про призначення Банку оператором рахунку Депо в 1 екз. (щось на кшталт довіреності Банку виконання депозитарних операцій).
Рахунок буде відкрито після підписання документів уповноваженим представником Банку. Для ознайомлення мені дали Клієнтський регламент – документ на 138 сторінках. Вивчатиму.
Перший крок зроблено. Буду дуже вдячна, якщо хтось із моїх більш просунутих у цьому питанні читачів даватиме поради.
