Дефляция: как она возникает и почему может привести к экономическому кризису. Отрицательный рост цен — что такое дефляция простыми словами? С чем связано такое явление как дефляция

Дефляция — это снижение общего индекса ценовых показателей, который инициирован увеличением покупательной способности на местную валюту.

Данный экономической процесс является противоположностью и не может позиционироваться в качестве благоприятного для экономики явления.

Описание дефляции простыми словами

Это такой период, когда снижается спрос на товары и вырастает стоимость денег. В это время цены на товары и услуги снижаются, на прилавках много товара, но его никто не покупает и это приводит к росту налогов, перестают давать деньги в кредит, люди не делают покупки, начинают копить для приобретения большего количества товаров, расчитывая, что они дальше будут еще дешевле.

Дефляция — информация из Википедии

Последствия дефляции

Дефляция является дестабилизирующим недугом экономического типа. Он начинает проявляться с того момента, когда уровень инфляции опускается ниже показателя в ноль процентов.

Фактически данный процесс может повлечь за собой повышение стоимости денег, в том время как инфляция способствует полному их обесцениванию. В результате этого даже по истечении определённого временного промежутка покупатели могут приобретать товары и оплачивать услуги по старым ценовым показателям.

Обычно период дефляции автоматически влечёт за собой снижение покупательского спроса, что обусловлено отсутствием желания покупателей приобретать продукцию в установленный промежуток времени. Впоследствии за ту же сумму у покупателей появится возможность получить в пользование большее количество товаров или оплатить больше услуг.

Здесь следует отметить, что такая ситуация очень негативно влияет на общую экономическую ситуацию и препятствует экономическому прогрессу. Самый плохим раскладом при этом можно назвать факт возникновения дефляционной спирали.

Дефляционная спираль

Дефляционная спираль свидетельствует о таком негативном явлении в ближайшем будущем, как постепенное угасание экономики. Данный механизм возникает в период экономического спада. Вследствие данного процесса происходит снижение общих ценовых показателей, порождающих регресс экономики. Такое явление снова влечёт за собой процедуру снижения цен, которая повторяется многократно.

Запустить спираль дефляции можно несколькими способами. Зачастую это происходит в сфере товарного обращения или в области денежных отношений. К примеру, если снижается спрос на товары, а предложение при этом остаётся на том же уровне, то это автоматически может повлечь за собой необходимость снижения уровня ценовых показателей.

В случае с предприятиями, происходит сокращение производства, увольнение сотрудников или просто снижение заработной платы собственным кадрам. В конечном итоге уменьшается спрос и можно наблюдать факт нарастания дефляции.

При процедура осуществляется несколько иначе. По причине остережения банкротства банка заёмщика начинают забирать из финансовых учреждений собственные вклады. Это влечёт за собой уменьшение количества займов, взятых банком, так как основная их задача при этом - полное погашение задолженностей.

Инвестирование при этом практически не осуществляется. Вследствие этого, денежные средства, которые раннее были в обращении, стремительно сокращают своё количество. Ценовой порог на товары при этом опускается, но покупатели не спешат приобретать товары по установленным ценам, предпочитая производить дальнейшее накопление средств. В результате ликвидность значительно падает, способствуя росту дефляции.

Регулирование дефляции

Для урегулирования такой проблемы должны вступить в силу налоговые и денежно-кредитные механизмы государства. Инструментом для разрешения ситуации может послужить усиление налогового давления, ограничение оборотной денежной массы или даже снижение общих расходов государства. Также соответствующие органы по урегулированию данного вопроса могут прибегнуть к повышению ключевой процентной ставки.

Знакомое всем понятие инфляция – это негативный процесс обесценивания денег вследствие чрезмерного увеличения денежной массы, при этом покупательская способность денег снижается. Но есть и другое явление, которое имеет полностью противоположные признаки, – это дефляция, то есть повышение покупательской способности. Может показаться, что это положительное явление, ведь если при инфляции цены растут, то при дефляции – падают, но это так же опасно и нежелательно для экономики страны.

Дефляция: что это такое простыми словами

Дефляция – это экономический процесс, при котором продавцу какой-либо ниши рынка приходится снижать цены на товар, чтобы он был куплен хоть кем-то. Если прибегать к совсем простому языку, то пример дефляции выглядит так: вчера на 50 гривен можно было купить пачку хорошего чая, а сегодня на эти же деньги можно купить уже две пачки того же сорта. Казалось бы, это хорошо для покупателей, однако есть оборотная сторона.

Дефляция родственна понятию инфляции, но противоположна по своему определению. Объединяет их то, что оба процесса являются признаками «болезни» в экономике страны и провоцируются крупной безработицей. Это, в свою очередь, становится причиной сокращения заработной платы, уменьшения прибыли предприятий и стагнации любого бизнеса.

Почему появляется дефляция?

Причиной может стать ряд факторов. Цена на товар зависит от соотношения покупательского спроса и производственного предложения. Если уменьшится спрос, то предприятиям придется жестко конкурировать друг с другом и уменьшать цены на свои товары и услуги. Однако механизм дефляции намного сложнее, поэтому на этот негативный процесс могут повлиять сразу несколько факторов:

• Деформация структуры рынков капитала. Одна из стратегий увеличения продаж –снижение цен. Это трудно сделать без ущерба для объемов и качества, но возможно, если компания получит легкий доступ к акциям и облигациям. Получив инвестиции, компания может снизить цену;
• Повышение производительности. Применив инновационные решения или найдя более дешевую рабочую силу, можно повысить производительность и сделать товар более доступным;
• Уменьшение предложений валюты. Когда Центральный банк сокращает денежную массу, кредиторы выдают меньше займов, люди экономят, а цены приходится снижать;
• Жесткая экономия. При дефляции увеличивается потребность в экономии, поэтому люди меньше покупают;
• Дефляционная спираль. Здесь активируется принцип домино: потребители тратят меньше денег, товары хуже продаются и предприятия терпят убытки. Это вынуждает их сокращать зарплаты, что снова вызывает сокращение расходов других людей. Дефляция выходит на цикл, который трудно прервать.

Последняя из рассмотренных причин дефляции дает ответ на вопрос: дефляция – это хорошо или плохо. И какой заманчивой не была бы перспектива получить снижение цен, ее последствия могут быть весьма плачевными.

Последствия дефляции

Странам, пережившим дефляцию, приходится бороться с ее последствиями годами. В 2002 году такое бедствие случилось в Гонконге, но его последствия до сих пор прослеживаются в сфере экономики, несмотря на все предпринятые меры. Среди главных последствий дефляции называют:

• Уменьшение доходов бизнеса. Снижая цены, предприятие уменьшает свои поступления, чтобы оставаться конкурентоспособным. Это может повторяться на протяжении нескольких циклов;
• Сокращение заработной платы. Один из методов минимизации расходов – это уменьшение платы работникам и сокращения. Это еще больше усугубляет дефляцию;
• Сокращение расходов потребителей. Поначалу покупательская способность людей растет, но как только зарплаты падают, она резко снижается;
• Уменьшение инвестиций. В состоянии дефляции те, кто инвестировал в банки, станут получать меньший пассивный доход, когда банки снизят процентные ставки по вкладам;
• Уменьшение количества кредитов. Лишенное заработных плат и прибыли население теряет возможность выплачивать кредиты, поэтому их просто перестают выдавать.

Таким образом, чем выше коэффициент дефляции (то есть индекс изменения потребительских цен), тем глубже последствия дефляции.

Как победить дефляцию

Дефляция в США в начале прошлого века и в Европе в начале этого продемонстрировали примеры борьбы с этим негативным явлением. В качестве эффективного метода борьбы используют инструменты Центрального банка, которые могут сокращать или увеличивать количество денежной массы, регулируя инфляцию и дефляцию и не давая им выйти из-под контроля. Однако данные рычаги воздействия не являются единственно верным методом спасения от дефляции, и на сегодня такого способа не существует.

В условиях финансовой нестабильности многие люди уделяют повышенное внимание состоянию внутренней экономики. Внимательное отслеживание изменений позволяет защитить себя от возможных негативных факторов. Каждый современный человек должен понимать, что кризисные процессы оказывают отрицательное воздействие не только на всю страну, но и на жизнь рядовых граждан. Большинство россиян знают о значении такого термина как «инфляция». Однако понятие «дефляция» незнакомо большинству людей. В данной статье мы предлагаем обсудить вопрос о том, что такое дефляция в экономике и как это явление отражается на нашей жизни.

Дефляция - это процесс, обратный инфляции, при котором товары и услуги дешевеют, цены снижаются, увеличивается ценность денег

Дефляция: суть понятия

Термин «дефляция» имеет латинские корни и в буквальном переводе означает сдувание. Данный экономический процесс является полной противоположностью инфляции. Рост дефляции приводит к увеличению стоимости национальной валюты. Развитие данного процесса оказывает позитивное воздействие на платежеспособность жителей страны. Обобщая все вышесказанное можно сделать вывод, что возникновение этого явления приводит к повсеместному снижению стоимости товарной продукции.

Важно понимать, что дефляция обладает не только положительными свойствами, но и отрицательным воздействием на экономику.

По мнению финансовых экспертов, данное явление является одним из предвестников дефолта. Давайте рассмотрим, как возникает дефляционная воронка:

1. Повсеместное снижение цен на товарную продукцию приводит к тому, что потребители перестают покупать товары.
2. Большинство людей ждет дальнейшего снижения стоимости товаров.
3. Развитие подобной ситуации приводит к снижению скорости проведения финансовых операций. Спад потребительской активности заставляет производственные компании снижать свои мощности.
4. Падение потребительского спроса приводит к тому, что большая часть товаров, произведенных производственными компаниями, остается нераспроданной. Вынужденное снижение мощности заставляет бизнесменов сокращать штат своей фирмы.
5. Рост безработицы оказывает негативное влияние на всю страну.

Возникновение рассматриваемого явления сопровождается ростом стоимости кредитов в финансовых учреждениях. Организации, которым пришлось снизить производственную мощность, испытывают сложности с возвратом занятых средств. Наличие непогашенных кредитов мешает таким компаниям привлечь дополнительные инвестиции. Все вышеперечисленные факторы являются основными признаками финансового кризиса. Это означает, что возникновение дефляции является первым признаком надвигающейся финансовой катастрофы.

В чем разница между дефляцией и инфляцией

По мнению многих финансовых экспертов, инфляция является постоянным процессом. Это явление имеет непосредственную связь с экономическим развитием страны. Коэффициент инфляции, варьирующийся от одного до трех процентов, является своеобразной нормой для развития экономики. Этот же процент дефляции может стать причиной возникновения финансового кризиса.

Дефляция - это явление, связанное с экономической рецессией. Данное утверждение подтверждается историческими данными. Одним из самых ярких примеров дефляции является «Великая депрессия». Причиной возникновения затяжного экономического кризиса являлся постепенный рост дефляции, которая возникла в начале тридцатых годов прошлого столетия. Довольно интересен тот факт, что на территории современной России данное явление еще не наблюдалось. Согласно статистическим данным, ежегодный рост цен составляет около десяти процентов. В тысяча девятьсот девяносто втором году, цены увеличились в рекордные двадцать шесть раз, а уровень инфляции достиг отметки в две тысячи шестьсот процентов.

Во многих отечественных СМИ часто поднимается вопрос о надвигающейся дефляции. Такие теории основываются на статистике, что демонстрирует незначительное снижение цен. Финансовые эксперты утверждают, что дефляция не грозит России в ближайшее время. Снижение стоимости объясняется влиянием такого фактора, как сезонность. В большинстве случаев, снижение стоимости товаров наблюдается лишь внутри определенных товарных групп, что не является признаком дефляции.

Слово «дефляция» происходит от латинского deflatio (сдувание)

Особенности дефляции

Как и другие экономические явления, дефляция обладает уникальной спецификой. Знание причин возникновения предвестников кризиса позволяет принять соответствующие меры и предотвратить возможные негативные последствия.

Главные причины

По мнению финансовых специалистов, при дефляции увеличивается количество товарной продукции, выпускаемой внутренними предприятиями. Внедрение новых технологий позволяет производственным компаниям увеличивать количество изготавливаемых изделий. Данный фактор способствует снижению конечной стоимости товаров. Промышленная революция, произошедшая в девятнадцатом столетии, стала основной причиной возникновения масштабной дефляции.

Еще одной причиной возникновения этого явления являются жесткие политические меры, направленные на борьбу с инфляцией. Как правило, органы власти для снижения инфляции снижают размеры внутреннего финансового оборота. Для этого увеличиваются учетные ставки, налоговые взносы и повышение норм резервирования денежных средств. Важно учитывать, что снижение объема финансового оборота в сочетании с большим количеством товарной продукции приводит к падению покупательского спроса. Укрепление национальной валюты приводит к тому, что большая часть населения начинает откладывать деньги. Люди пытаются накопить как можно больше средств, которые планируют потратить в ближайшем будущем.

Опасность для экономического положения страны

Дефляция, что это такое простыми словами описать довольно сложно. Для того чтобы лучше понимать специфику этого явления необходимо рассмотреть экономические последствия для страны. Снижение стоимости товара приводит к понижению потребительского спроса. Этот фактор объясняется тем, что большинство людей начинают ждать дальнейшего снижения цен. Отсутствие спроса на продукцию, представленную на рынке, способствует снижению роста экономики. В результате данный процесс закручивается в «дефляционную спираль» из которой практически нет выхода.

Такое явление может возникнуть не только в области товарной продукции, но и в сфере финансового оборудования. Такое явление приводит к тому, что люди начинают бояться за собственные вложения. Большая часть граждан начинает закрывать свои вклады, что способствует снижению капитала внутри финансовых учреждений. Этот фактор ухудшает микроклимат внутри общества. Люди начинают откладывать как можно больше денежных средств, стремясь защитить себя от возможного кризиса. Однако на деле, данные поступки только способствуют приближению катастрофы.

По мнению специалистов, у каждого экономического показателя имеется определенная норма. Рост или падение каждого экономического показателя имеет ряд неблагоприятных последствий . Собственники производственных компаний не могут в несколько разу уменьшить выплаты персоналу ради сокращения расходов. Снижение стоимости выпущенных товаров может повлечь за собой растущие убытки. Повсеместное возникновение этого явления приводит к остановке развития внутреннего производства.

Дефляция не является положительным процессом в экономике, как может показаться на первый взгляд

Существует ли неопасная дефляция

Общий экономический рост способствует повышению уровня платежеспособности населения. Увеличение конкурентоспособности местных компаний и увеличение результативности производства является одним из положительных факторов. В данном случае, улучшение благосостояния граждан способствует повышению спроса на товарную продукцию. Важно отметить, что в данном случае стоимость товаров остается на прежнем уровне.

Разновидности процесса

Дефляция в экономике – это финансовое явление, которое может иметь как негативный, так и позитивный характер . Причиной возникновения позитивной дефляции является улучшение результативности работы производственных компаний. Для увеличения этого показателя принимаются различные меры, направленные на увеличение конкурентоспособности и снижение сопутствующих затрат. В данной ситуации, предприятия снижают стоимость товаров лишь для того, чтобы освоить новые рынки. В таких условиях у предприятий нет необходимости увольнять работников либо уменьшать объем заработной платы.

Снижение стоимости товаров при негативной дефляции объясняется падением потребительского спроса и снижением объема финансового оборота. Недостаток денежных средств заставляет бизнесменов увольнять тружеников. Развитие этой ситуации является одним из своеобразных проявлений начала финансового кризиса.

Дефляция в исторических моментах

Как мы уже отмечали выше, дефляция в России не предвидится в ближайшие несколько лет. Финансовые кризисы, что возникали за последние тридцать лет, имеют лишь косвенную связь с рассматриваемым явлением. Ниже мы предлагаем ознакомиться с короткой историей зарубежных стран, пострадавших от роста коэффициента дефляции.

США: «Великая депрессия»

Великая депрессия – один из самых крупных финансовых кризисов, который длился почти целое десятилетие. В начале девятнадцатого столетия в Северной Америке наблюдался бурный рост экономики. Многократное увеличение национального дохода привело к повышенным темпам роста спекулятивной области. По словам историков, каждый четвертый гражданин Соединенных Штатов принимал участие в биржевых торгах. Увеличение финансового оборота способствовало тому, что граждане начали приобретать различные товары в кредит.

Коэффициент дефляции начал свой рост в тысяча девятьсот двадцать пятом году, что выражалось в снижении скорости производства автомобилей и развитии инфраструктуры. Для того чтобы восстановить экономику, власти снижали ставку рефинансирования. Данный метод стимуляции кредитования не дал результата, поскольку большая часть средств перенаправлялась на биржу. Экономика продолжала стремительное падение, что объяснялось привязкой доллара к золоту. Именно этот фактор препятствовал выпуску новых денег.

Отсутствие национальной валюты на внутреннем рынке привело к падению спроса на ценные бумаги. Двадцать девятого октября тысяча девятьсот двадцать девятого года брокеры выпустили на продажу более шестнадцати миллионов акций. Ближе к вечеру стоимость акций составляла всего несколько центов, что привело к значительному снижению капитализации рынка. Данное событие часто именуется «черным вторником». Люди, пострадавшие от снижения стоимости акций, начали массово возвращать средства, вложенные в банковские структуры. Потеря ликвидности финансовых учреждений заставила банки прекратить выдачу кредитов. В результате такого решения обанкротилось множество производственных компаний. К середине тридцатых годов, более десяти процентов американцев потеряли свою работу.

Для того чтобы устранить кризис, правительство увеличило государственные расходы, и снизило ставки по налогам. Эта методика принесла результат лишь спустя несколько лет. После избрания на пост президента Франклина Рузвельта была произведена девальвация национальной валюты, выражающаяся в отсутствии привязки курса доллара к стоимости золота. Финансовые вливания от государства в банковские структуры позволили восстановить контроль над основными рынками и промышленностью. Национальная администрация ввела лимиты на определенные виды товаров и установила фиксированные цены на продукты первой необходимости. Эти меры помогли американцам выйти из «великой депрессии».

Основная причина дефляции - уменьшение или недостаточное количество наличных денег, дефицит наличности и, как следствие, снижение заработных плат, сокращение производства

Япония: «Потерянное десятилетие»

Рассматривая примеры дефляции из истории, необходимо упомянуть о явлении, которое получило название «потерянное десятилетие». В двадцатых годах прошлого столетия развитие экономики Японии достигло высоких показателей. Уровень доходности граждан повысился в несколько раз, что привело к полному удовлетворению потребительского спроса. Центральный Банк Японии выбрал стратегию, направленную на стимулирование банковских вкладов. Данная стратегия привела к росту востребованности рынка ценных бумаг.

Большая часть граждан предпочитала вкладывать свои накопления в покупку акций. Рост прибыльности акций стал причиной того, что все свободные средства перенаправлялись в данную сферу. Этот фактор стал причиной нехватки денежных средств для развития остальных рынков. Большая часть компаний, действующих на территории этой страны, занималась исключительно денежными операциями, забывая о реальном секторе.

Для того чтобы ограничить количество спекулятивных операций, правительство начало наращивать величину ключевой ставки. Эти меры привели к тому, что в девяностых годах прошлого столетия обрушились рынки строительства и недвижимости. Недостаток денежной массы привел к массовому падению цен. Бизнесмены терпели многомиллионные убытки, что привело к общему падению экономики.

Методы борьбы с дефляцией

На сегодняшний день существует несколько разных методик, позволяющих снизить коэффициент дефляции и разорвать «дефляционную воронку». Для того чтобы выйти из «порочного круга» необходимо выполнить следующие действия:

1. Одним из первостепенных методов устранения негативных последствий является снижение налоговой нагрузки. Предприятия, получившие льготы, могут перенаправить финансовые потоки для того, чтобы укрепить свое финансовое положение. Наряду с этим, государственным органам необходимо стимулировать систему кредитования.
2. Снижение процентной ставки позволяет снизить требования к самим клиентам банковских учреждений. Данная политика улучшает условия получения кредитов. В результате подобных действий увеличивается количество денежной массы, что способствует росту потребительского спроса. Товары, получившие широкую востребованность, становятся «спасательным кругом», который позволяет преодолеть кризис.
3. Следующим шагом являются меры, направленные на развитие инфраструктуры. Проекты, связанные со строительством мостов, дорог и объектов недвижимости, позволяют задействовать простаивающие строительные компании. Рост спроса на строительные материалы помогает производственным компаниям набрать обороты. Труженики, задействованные на производстве, начинают получать доход, что приводит к увеличению спроса на другую продукцию.

Данные меры позволяют постепенно оживить иные рыночные сегменты.

Дефляция – сложный экономический процесс, в котором инфляция всегда принимает отрицательное значение

Выводы (+ видео)

В данной статье мы рассмотрели вопрос о том, что такое дефляция простым языком. Данное явление имеет множество негативных последствий, однако у государства имеются различные инструменты, позволяющие остановить рост этого коэффициента дефляции. Финансовые эксперты регулярно отслеживают динамику данного показателя для того, чтобы своевременно выявить сигналы приближающегося кризиса.

Вконтакте

В условиях нестабильной экономической ситуации или кризиса часто говорят об инфляции и дефляции.Термин «инфляция» можно услышать на рынке и в общественном транспорте, в магазине и офисе, его употребляют в своей речи все: от продвинутого экономиста до простого рабочего на заводе. Приходится лишь догадываться, какой смысл вкладывают разные люди в понятие инфляции. Чаще всего приходится слышать, что она является «виновницей» чуть ли не всех бед в экономике страны. Так ли это?

А что такое дефляция? или плохо? Что лучше для развития экономики? В этом и предстоит разобраться в данной статье, где будут раскрыты понятия этих процессов, их виды, причины и последствия, составляющие инфляции.

Инфляция. Что это такое?

Инфляция - это процесс потери ценности денег, т. е. снижение их покупательной способности. Проще говоря, если в прошлом году на 100 рублей можно было купить 5 булок хлеба, то в этом году на эти же 100 рублей можно купить только 4 булки того же хлеба.

В разные периоды времени этот процесс может касаться разных отраслей и различных групп товаров. Процесс инфляции заключается в том, что общее количество денег в обращении и в наличии у населения оказывается больше, чем на них можно купить имеющихся в обращении товаров. Это приводит к на эти товары, при том что доходы населения остаются прежними. Как результат - на конкретную сумму денег с течением времени можно купить все меньше товаров.

Виды инфляции

Экономисты и финансовые аналитики выделяют множество градаций инфляции по различным признакам. Вот некоторые из них:

1. По уровню регулирования со стороны государства инфляция может быть скрытая и открытая.

Скрытая - наблюдается жесткий контроль государства над уровнем цен, в результате чего возникает дефицит товаров, т. к. производители и импортеры не могут продавать свой товар по ценам, которые диктует государство. В результате у людей есть деньги, но нечего купить. «Из-под полы» дефицитные товары продают по завышенным ценам.

Открытая - происходит увеличение цен на ресурсы, используемые в производстве, в результате чего возрастают цены на производимые товары.

2. По темпам роста выделяют умеренную инфляцию, галопирующую и гиперинфляцию.

Умеренная - повышение цен происходит не резко, медленно (до 10% в год), но рост заработной платы растет еще медленнее.

Галопирующая - высокие темпы роста (11-200%). Такая инфляция является последствием серьезных нарушений со стороны кредитно-денежной системы. Деньги очень быстро обесцениваются.

Гиперинфляция - запредельно высокий темп, почти неуправляемая ситуация (от 201% в год). Вызывает крайнее недоверие к деньгам, переход к бартерным операциям, к выплате заработной платы не в денежной, а в натуральной форме.

3. По степени предвидения бывает ожидаемая и неожиданная инфляция.

Ожидаемая - это прогнозируемый уровень инфляции на основании прошлогоднего опыта и сложившихся предпосылок в текущем периоде.

Неожиданная - величина которой оказалась выше прогнозируемой.

4. В обиходе инфляцию еще делят на официальную и реальную инфляцию. Официальная инфляция - это как «средняя температура по больнице». Для расчета разницы в уровне цен с годичным интервалом принимаются данные по разным отраслям экономики во всех регионах страны, а после выводится средневзвешенная величина. Вот и получается, что товары и услуги, которые составляют основную массу потребительской корзины (это продукты питания, услуги ЖКХ, образование, досуг, медицина и т. д.) выросли в цене на 20%, нефть - на 2%, газ - на 3%, на лес цена упала на 7% и т. д. В итоге официальная инфляция составила 4,5%. Именно эта величина будет учтена при индексации заработных плат. Реальная же инфляция - та, которая отражена в кошельках людей. Исходя из данного примера она составила бы 20%.

Причины инфляции

Изучение и анализ причин инфляции - сложный экономический процесс. Как правило, начало инфляционного процесса вызывает не одна причина, а сразу несколько, при этом одна может вытекать из другой, как по цепочке. Они могут быть внешними (последствия действий государства на международной арене) и внутренними (внутригосударственные экономические процессы). К основным можно отнести:

1. Снижение ставки рефинансирования.

Известно, что Центральный банк государства выдает деньги в долг кредитным организациям под определенный процент. Этот процент и есть ставка рефинансирования. И если Центробанк снижает эту ставку, то кредитные организации могут дать деньги населению в виде кредитов тоже под меньший процент. Население берет больше кредитных средств, что увеличивает количество денег в обращении. Это внутренняя причина.

2. Девальвация национальной валюты.

Это процесс, когда внутренняя национальная валюта страны начинает дешеветь относительно устойчивых валют. На протяжении длительного периода это доллар США и евро. Когда падает курс рубля, неизбежно возрастает стоимость закупки импортных товаров, а значит, возрастает их цена для потребителя. Даже если внутренние рынки страны имеют предложение для частичного замещения импортируемых товаров, то их цена будет лишь временно держаться на прежней отметке. Это связано с тем, что для производства отечественных товаров зачастую используется импортное сырье, топливо, комплектующие. Поэтому цены на отечественные товары тоже будут расти. Это внешняя причина.

3. Дисбаланс спроса и предложения на внутреннем рынке государства.

Избыток совокупного спроса приводит к тому, что производство не успевает обеспечить предложение, возникает дефицит товара, отсюда растет и цена. Также избыток совокупного спроса может быть следствием сокращения производства товаров, а это, в свою очередь, следствие увеличения стоимости импортируемого сырья, а стоимость увеличилась по причине девальвации рубля. Таким образом внешняя причина инфляции повлияла на возникновение внутренней, и далее их последствия будут иметь комплексное развитие.

4. Чрезвычайные ситуации или военное положение в государстве.

Это влечет незапланированные непродуктивные расходы, нерациональное расходование национального дохода. В развитие производства и государства ничего не вкладывается, а свободные деньги в обращении увеличиваются без увеличения товаров, которые на них можно купить.

5. Дефицит бюджета государства.

Если наступает ситуация, когда расходы в государстве превышают доходы, государство, чтобы покрыть этот дефицит, начинает печатать деньги или продает долговые ценные бумаги банкам или населению. Это приводит к увеличению количества денег в обращении, а количество товаров остается неизменным.

Дефляция

Что такое дефляция? По сути, это противоположный инфляции процесс.

Простыми словами, дефляция - это снижение общего уровня цен на товары.

Если при инфляции товары и услуги дорожают, а покупательная способность денег падает, то при дефляции, наоборот, цены на товары падают, а покупательная способность денег увеличивается. То есть на 100 рублей вчера можно было купить 4 булки хлеба, а сегодня на те же 100 рублей можно купить 5 булок.

Казалось бы, ну и что плохого? Это же очень хорошо для населения. Большинство людей так и воспринимают дефляцию - как положительный и очень желательный процесс.

Причины дефляции

1. Дисбаланс спроса и предложения.

При здоровой экономической ситуации всегда спрос порождает предложение. Если происходит наоборот, то возникает ситуация, когда товаров производится и импортируется больше, чем население страны может купить, следовательно, цены на товары снижаются.

2. Выжидательная позиция населения.

Эта причина является прямым следствием первой причины. Люди не спешат тратить деньги, особенно на крупные приобретения, т. к. выжидают, что цена может упасть еще. Это приводит к еще большему снижению спроса на фоне неизменного предложения.

3. Резкое снижение оборотной наличности в борьбе с инфляционными процессами.

Простыми словами, это дефляция приходит на смену инфляции. Такая ситуация возникает тогда, когда были приняты слишком жесткие или чрезмерные меры со стороны государства для удержания роста инфляции. Например, приостановка роста заработной платы и пенсий, повышение налогов и учетной ставки ЦБ, снижение расходов на бюджетную сферу.

Последствия противоположных процессов

Известно, что бытует такое мнение: инфляция - это отрицательный, а дефляция - положительный процесс. Однако и инфляция, и дефляция имеют свои последствия для экономического равновесия государства. Их перечень велик, и зачастую одно последствие порождает другое. При этом они могут быть как негативными, так и позитивными. Далее приведены основные последствия инфляции и дефляции.

Негативные:

1. Обесценивание накоплений, кредитов, ценных бумаг, что влечет недоверие к банковской системе, инвестиционной деятельности.
2. Деньги прекращают выполнять свои функции, появляется бартер, возрастает спекуляция.
3. Снижение занятости населения.
4. Снижение спроса населения на определенные товары и услуги, что неизбежно приводит к ухудшению уровня жизни.
5. Девальвация национальной валюты.
6. Снижение национального производства.

К позитивным последствиям можно отнести стимулирование экономической деятельности и деловой активности, что ведет к экономическому росту. Однако это временное явление, что может сохраняться лишь только при контролируемом плановом уровне инфляции.

Негативные:

1. Снижение потребительского спроса, или отсроченный спрос. Когда люди ожидают еще большего снижения цен и не спешат приобретать товары и услуги. Таким образом, цены падают еще ниже.
2. Падение производства, что происходит неизбежно за падением спроса. Какой смысл производить товар, который не покупают.
3. Закрытие компаний, заводов, которые не могут «удержаться на плаву» из-за падения спроса.
4. Массовый рост безработицы из-за банкротства компаний и сокращения штатов оставшихся. Отсюда следует падение доходов населения.
5. Массовый отток инвестиций, что еще больше усугубляет ситуацию в экономике страны.
6. Многие активы обесцениваются.
7. Банки прекращают кредитование бизнеса и населения либо дают деньги под баснословно высокий процент.

Получается замкнутый круг и хаос практически в каждой сфере экономической деятельности, любому государству понадобится много времени и усилий, чтобы выйти из этого состояния и сбалансировать экономику.

К позитивным моментам можно лишь отнести временную краткосрочную эйфорию от снижения цен на товары и услуги.

Вывод

При сравнении инфляции и дефляции можно однозначно сказать, что последствия обоих этих процессов одинаково негативны для экономики любого государства, если их уровень превышает прогнозируемые контролируемые показатели. По мнению многих экономистов, последствия дефляции даже более губительны. И это очевидно.

В прошлом 2017 году инфляция в России, по официальным данным Росстата, составила всего 2,5%, при том что плановые показатели, которые закладывались в бюджет, составляли 4%. С одной стороны, маленькая инфляция - это хорошо для населения, рядовых потребителей товаров и услуг. Поскольку цены выросли незначительно, и это теоретически не отразилось на бюджете среднестатистического россиянина. Однако с точки зрения влияния на развитие экономики страны, низкий показатель инфляции является сигналом низкой экономической активности, что, безусловно, оказывает негативное влияние на развитие страны в текущем периоде, а без соответствующих корректирующих мер и в будущих периодах.

Как правило, процессы инфляции и дефляции могут чередоваться с определенной периодичностью, главное, чтобы их колебания не выходили за допустимые рамки и были подконтрольны.

Для успешного развития экономики государства небольшой процент инфляции необходим, но только при условии, что он на уровне прогнозируемого позитивного показателя.

Большинство россиян не понаслышке знакомо с таким финансовым явлением, как инфляция, но не многие знают, что есть и противоположный процесс и называется он дефляция. Данное экономическое явление встречается гораздо реже инфляции и поэтому не так сильно знакомо широкой публики.

Что такое дефляция

Сам термин «дефляция» произошел от латинского слова «deflatio», что означает сдувание или опускание.

Дефляцией называют общее снижение уровня цен в экономике. На первый взгляд кажется, что этот экономический процесс несет исключительно благо, но это далеко не так. Серьезный уровень дефляции не менее опасен для экономической системы страны и населения, чем инфляция и даже гиперинфляция.

Просто о сложном

Проще всего объяснить понятие дефляции на примере уровня цен товаров первой необходимости. К примеру, вчера килограмм колбасы стоял 500 рублей, а сегодня его стоимость опустилась до 400 рублей.

Естественно, рядовому покупателю это покажется благом, но вот глобальные причины, которые привели к снижению стоимости колбасы очень серьезны и крайне негативно отразятся на населении в ближайшем будущем.

Самый известный случай реальной дефляции произошел в США во времена Великой Депрессии (30-е годы XX века). В те времена, дабы привлечь хоть каких-то посетителей в рестораны, ежедневно переписывались цены в меню (стоимость блюд понижалась на несколько центов в день).

Причины

Дефляция, в отличие от многих других экономических процессов, не может возникнут в течение нескольких месяцев. Это долговременный процесс, который вызывается целом рядом факторов. На сегодняшний день выделяют следующие причины, способные вызывать общее снижение цен:

• Существенный рост производства национальных предприятий (так называемый кризис перепроизводства);
• Жесткие меры по экономии бюджетных средств;
• Лавинообразное увеличение капиталовложений в производство;
• Активные действия государства по борьбе с деноминацией и инфляцией.

Именно эти четыре фактора и способны вызывать серьезную дефляцию в экономике, справится с которой будет очень и очень непросто.

Признаки

Существует несколько причин, по которым можно узнать о начавшейся дефляции в стране. Прежде всего, это падение потребительского спроса на несколько процентов. Еще одним важным показателям является уменьшение заработных плат и стремительно увеличивающийся уровень безработицы.

Кроме того, насторожить может снижение стоимости продукции, которая выпускается национальными предприятиями.

Почему это хуже инфляции

Даже в самых развитых европейских странах уровень инфляции составляет 1–5% и неразрывно связан с ростом ВВП и общим повышением уровня жизни. Существует экономическая теория, утверждающая, что инфляция валюты и рост экономики связаны неразрывно и прямо пропорциональны друг другу.

И если инфляция в 2% является нормой в США и Европе, то дефляция в 2% способна вызывать серьезнейший экономический кризис, способный пошатнуть основы экономической стабильности.

Наиболее серьезная дефляция последнего времени случилась в Японии. В 90-х годах прошлого века кризис перепроизводства и массовые вливания американского и китайского капитала в экономику привели к тому, что цены на японские товары внутри страны стремительно поползли вниз.

В итоге, понадобилось почти 10 лет, чтобы справиться с дефляцией и вновь заставить экономику работать на развитие. 90-е годы в Японии называют потерянным десятилетием именно по причине тотальной борьбы с этой проблемой.

Надо сказать, что в России такое понятие как дефляция не встречалось ни разу за все время существование страны и предпосылок для нее начала нет.

Реакция людей

Очень интересно то, как люди влияют на уменьшение стоимости товаров. Вопреки мнению, если цена на какой-либо товар упала на 3–5% люди не торопятся совершать покупки. Напротив, потребительский спрос падает, так как население ждет момента, когда цены опустятся еще ниже.

Психологии называют это феноменом дефляции. Человеческая психика устроена таким образом, чтобы до последнего момента ожидать снижения цены и лишь потом совершать покупки. И как правило, ожидая минимальной стоимости, люди пропускают выгодный момент для совершения покупки.

Как борются с дефляцией

У государственных органов не так много способов бороться с дефляцией. Наиболее эффективный метод борьбы - это серьезное снижение процентной ставки. Низкая процентная ставка по значительно увеличивает число выданных кредитов, что в свою очередь в разы увеличивает покупательную способность населения.

Помимо этого, государство может скупать земли сельскохозяйственного назначения, чтобы искусственно снизить количество производимых продуктов питания. Также, во времена Великой Депрессии в США увеличивалось число выходных дней и сокращался рабочий день.